في الآونة الأخيرة، واجه أحد المستثمرين في منتصف الليل وضعًا مؤلمًا: بعد أن سحب 600,000 USDT من منصة تداول العملات الرقمية إلى الحساب المصرفي، ولم يتمكن حتى من تحويلها إلى العملات الورقية، تلقى إشعارًا "بوقف المعاملات غير المباشرة" على هاتفه. ومع رؤية الأرقام في حسابه غير قابلة للتحويل إلى نقود، أدرك بعمق أن أكثر ما يؤلم في مجال الأصول الرقمية هو كسب المال وعدم القدرة على استخدامه فعليًا.

هذه الحالة ليست فريدة من نوعها. لقد تحقق العديد من المستثمرين بعناية من مؤهلات الأطراف المقابلة عند التداول، ومع ذلك واجهوا صعوبة تجميد الحساب بعد عدة أشهر. السبب في ذلك ليس أن البنوك تقوم بمراقبة نشطة، بل لأن الأموال الواردة قد تحتوي على مشكلات.

على سبيل المثال، يستغل بعض الأفراد غير القانونيين عائدات الاحتيال لشراء العملات الرقمية، وبعد عدة عمليات تحويل، تصل إلى حسابات المستثمرين العاديين. بمجرد أن يقوم الضحايا في أعلى السلسلة بتقديم بلاغ، ستقوم الجهات القانونية بتجميد جميع الحسابات ذات الصلة وفقًا لتدفق الأموال، حتى أن المتداولين في النهاية الذين لا يعرفون شيئًا قد يتأثرون.

ومع ذلك، لا يحتاج المستثمرون إلى الذعر المفرط. تجميد الحساب لا يعني بالضرورة ارتكاب فعل غير قانوني. طالما يمكن تقديم سجلات تداول كاملة، وسجلات اتصالات، وغيرها من الأدلة، لإثبات أنهم يتاجرون بحسن نية، يمكن في معظم الحالات رفع حالة التجميد.

لتجنب المخاطر المحتملة، يجب على المستثمرين تذكر النقاط التالية:

أولاً، يُنصح بفتح حساب بنكي مخصص لتداول العملات الرقمية خارج المنصة، لتجنب الخلط بينها وبين النفقات اليومية والاستثمارات الأخرى، مما يقلل من المخاطر الناتجة عن تعقيد تدفق الأموال.

ثانيًا، يجب اختيار الأطراف المقابلة بعناية. يفضل النظر في المتداولين ذوي الهوية المعتمدة لأكثر من 5 سنوات وذوي حجم تداول إجمالي يتجاوز 1000 صفقة، حيث يمكن أن يقلل ذلك بشكل كبير من احتمال مواجهة مشاكل في الأموال.

أخيرًا، انتبه لتفاصيل المعاملة. من الأفضل تقسيم المبالغ الكبيرة إلى مبالغ صغيرة عند تحويلها خلال ساعات العمل، ويمكن استخدام ملاحظات التحويل مثل "ثمن البضائع" أو "رسوم الخدمة" ككلمات محايدة. بعد وصول الأموال، من الأفضل مراقبتها لمدة 3 أيام قبل القيام بأي إجراءات لاحقة. وفي نفس الوقت، تذكر عدم استلام الأموال نيابة عن الآخرين.

في مجال تداول الأصول الرقمية، الأمان ليس مرتبطًا بالحظ، بل بالحذر والدقة. حتى لو كانت هناك معاملات ناجحة عدة مرات من قبل، لا ينبغي أن نكون غير مبالين. بمجرد مواجهة تجميد الحساب، لن تكون الأموال قابلة للاستخدام فحسب، بل سيحتاج الأمر أيضًا إلى استهلاك الكثير من الوقت والجهد للتعامل معه. بدلاً من اتخاذ تدابير تصحيحية بعد وقوع المشكلة، من الأفضل اتخاذ الاحتياطات اللازمة مسبقًا.