القواعد الحديدية لبقاء المتداول لمدة ثماني سنوات: البقاء على قيد الحياة في اللعبة وكسب المال من خلال الانضباط

في عامي الثامن من التداول، لم أرَ أحدًا يعتمد على "التوقعات الدقيقة" للفوز باستمرار، بل رأيت الكثيرين يخسرون رأس مالهم بسبب الطمع أو الحظ. في الحقيقة، جوهر التداول بسيط جدًا: أولاً، تعلم كيفية حماية رأس المال أثناء التقلبات، ثم استخدم الانضباط الحديدي لتأمين الأرباح. هذه التجارب التي اكتسبتها في السنوات الخمس الماضية هي دروس حقيقية مستمدة من النجاة من الانهيار والتكيف مع التقلبات، وكل نقطة تحمل درسًا ثمينًا.

1. إدارة المخاطر هي شريان الحياة، وقف الخسائر هو قاعدة ثابتة

العيش في السوق لفترة طويلة يعتمد ليس على مقدار الربح الذي يمكن تحقيقه، ولكن على مقدار الخسارة التي يمكن تقليلها. لقد وضعت لنفسي معيارًا صارمًا: إذا اعتبرت أن أقصى خطر يمكن تحمله هو 100 نقطة، فإن كل صفقة لا ينبغي أن تتعرض لأكثر من 1-3 نقاط من المخاطر. على سبيل المثال، إذا كانت الأموال المتاحة 100,000، فلا ينبغي أن تتجاوز الخسارة في صفقة واحدة 3,000، وعندما تقترب من هذا الرقم، بغض النظر عما إذا كانت السوق ستنعكس أم لا، يجب الخروج فورًا.

وقف الخسائر ليس أبداً "خياراً"، بل هو آخر خط دفاع لحماية رأس المال. سواء انخفض السعر إلى النقطة المحددة مسبقاً، أو عندما لم تعد منطقية الدخول، أو حتى إذا لم أحقق العوائد المتوقعة بعد بضع أيام من الاحتفاظ بالصفقة، سأقوم بإغلاق المركز على الفور. لقد رأيت الكثير من الناس يتمسكون بالأمل في "إذا انتظرت قليلاً سأستعيد خسائري"، مما أدى إلى تفاقم الخسائر الصغيرة لتتحول إلى تصفية، وفي النهاية لم يكن لديهم حتى فرصة للانتعاش. بالإضافة إلى ذلك، إذا حدث تراجع بنسبة 30% بعد تحقيق الأرباح، سأقوم بتجميع الأرباح على الفور — بدلاً من السعي وراء "بيع في أعلى نقطة"، من الأفضل أن أمسك بالأرباح التي لدي، وجني الأرباح هو الخيار الأكثر أماناً.

2. نظام التداول هو الأساس، والانضباط أهم من التحليل

الأشخاص الذين يحققون أرباحًا مستقرة لديهم "إطار تداول" خاص بهم، ولا يقومون بإجراء صفقات عشوائية بناءً على المشاعر. لقد رأيت نوعين من طرق البناء الفعالة: أحدهما هو "النموذج المتوازن"، حيث 40% يعتمد على الأساسيات (مثل سياسات الصناعة، علاقات العرض والطلب)، و30% يعتمد على التحليل الفني (مثل مخططات الشموع، المتوسطات المتحركة)، و20% يعتمد على الخبرة، و10% يعتمد على الحدس؛ والنوع الآخر هو "النموذج الفني"، حيث يركز 80% على المؤشرات الفنية، و20% على الأساسيات كمساعدة. لكن بغض النظر عن النوع، فإن الجوهر هو "تحديد ما يمكن القيام به بوضوح، والأهم من ذلك، تحديد ما لا يمكن القيام به بوضوح".

لقد وقعت في خطأ كبير من قبل: على الرغم من أن النظام كان يشير بوضوح "حان وقت الإقفال"، إلا أنني بناءً على حكمتي الخاصة، شعرت أن "هذه هي القمة، دعني أنتظر قليلاً لأكسب المزيد"، والنتيجة كانت أنني تحملت خسارة 40% من حقوق حسابي. منذ ذلك الحين، أدركت أنه مهما كانت التحليلات قوية، فإن عدم الالتزام بالانضباط يجعلها بلا جدوى. القواعد المحددة من قبل النظام يجب أن تُتبع بدقة مثل الآلة، ولا يمكن أن يكون هناك أي "استثناءات".

3. في نهاية المطاف، كل شيء هو صراع مع الذات

ليس الطرف المقابل في التداول هو السوق، بل هو الجشع والخوف الخاصين بك. بعد تحقيق عدة أرباح متتالية، يصبح من السهل أن تطير في الهواء، وتفكر في كسب المزيد من خلال "زيادة التداول"، في هذه اللحظة سأجبر نفسي على تقليل موقعي بنسبة 50%، لأجبر نفسي على الهدوء؛ بعد خسارة المال، يصبح من السهل التفكير في "استعادة الأموال بسرعة"، وأقوم بإجراء أوامر متهورة، في هذه الحالة سأوقف التداول فورًا، حتى لو كانت السوق جيدة جدًا في ذلك اليوم، لأتجنب اتخاذ قرارات عاطفية تدمر حسابي.

في الواقع، فإن تقلبات السوق ليست بالأمر السيئ، بل تخفي فرصًا للربح، ولكن الشرط هو أن تتمكن من التحكم في الرغبات بالعقل. لقد قضيت ستة أشهر في السابق، أحقق الأرباح تدريجياً من خلال التداول بكمية صغيرة، كنت أسحب الأموال كلما ربحت قليلاً، وفي النهاية استخدمت هذه الأرباح لشراء 3 سيارات و1 منزل. الآن، عندما أنظر إلى الوراء، فإن هذه العادة "الربح ثم السحب" جعلت حسابي أكثر استقرارًا - الأموال التي في يدي هي حقيقية، وبالتالي فإن نفسيتي مستقرة، ولن تتغير طريقة عملي.

4. المال يُكسب من الجلوس، ومراجعة الأداء هي الاختصار للتقدم

يعتقد الكثير من الناس أن "التداول المتكرر هو السبيل لكسب المال"، لكن الحقيقة هي العكس تمامًا، حيث ينبغي في معظم الأوقات في التداول "الانتظار" - انتظار ظهور الإشارات التي تتوافق مع نظامك الخاص قبل اتخاذ أي إجراء. لقد رأيت العديد من المبتدئين يراقبون السوق منذ افتتاحه ويقومون بعمليات تداول متكررة، وفي النهاية يدفعون الكثير من الرسوم ويخسرون جزءًا كبيرًا من رأس المال. التداول الذي يحقق الربح الحقيقي يكون غالبًا "دقيقًا في التقدير، واتخاذ القرار الحاسم للدخول، والصبر على الاحتفاظ بالاستثمار."

وكل صفقة، بغض النظر عن الربح أو الخسارة، يجب أن يتم مراجعتها. سأقوم بتدوين منطق فتح الصفقة، وأسباب إغلاقها، وتغيرات الأموال في ذلك الوقت، وحتى مشاعري، وأحللها كما لو كنت أقشر البصل: هل كان الربح هذه المرة بسبب الحظ أم أن النظام كان صحيحًا؟ هل كانت الخسارة بسبب عدم تنفيذ القواعد، أم أنني أخطأت في判断 الإشارة؟ لا تتردد في السؤال "لماذا سقطت هذه المرة"، بل ابحث عن أنماط في البيانات، مثل "كيف يجب أن أتعامل مع هذا الشكل في المرة القادمة؟" نظام تداولي الخاص، تم تحسينه شيئًا فشيئًا بعد مراجعة العديد من الخسائر.

5. عليك أن تحترم السوق دائمًا، ولا تعتبر "التجربة" "حقيقة".

السوق الأكثر تأكيدًا هو أنه دائمًا غير مؤكد. أحيانًا تكسب المال، قد يكون ذلك مجرد حظ جيد، لا تسيء فهمه على أنه "مهارة عالية"، ولا ينبغي أن تعتبر الحظ مهارة. عندما كنت أعمل في خام الحديد، رأيت الأسعار تتجاوز النقطة العالية التاريخية، وبتجربتي "الارتفاعات التاريخية ستتراجع" قمت بمراهنة كبيرة على الهبوط، والنتيجة كانت خسارة مباشرة جعلتني في حالة من الارتباك. منذ ذلك الحين فهمت أن البيانات التاريخية يمكن الاعتماد عليها فقط، ولا يمكنها تعريف المستقبل، ومن المهم أكثر أن تسير مع الاتجاه بدلاً من الانشغال بـ"نقاط دقيقة".

تجار محترفون حقيقيون لا يتنافسون مع السوق، ولا يعتقدون "يمكنني توقع اتجاه السوق". هم فقط يستخدمون القواعد لتأمين المخاطر، ويبحثون عن فرص مؤكدة في حالة عدم اليقين، ويجنون المال ببطء من خلال المصالحة مع أنفسهم. فالتجارة هي ماراثون، وليست سباق مائة متر، القدرة على الاستمرار أكثر أهمية من الربح السريع.