اثنان من صناديق الاستثمار المتداولة من فاندجارد التي تستحق النظر للاستثمار على المدى الطويل بمبلغ 500 دولار

الرؤى الرئيسية

• تقدم صناديق المؤشرات (ETFs) نهجًا بسيطًا للاستثمار، مما يقلل من التعقيد والمخاطر بالنسبة للمستثمر العادي.

• يوفر صندوق Vanguard High Dividend Yield ETF عائد توزيعات الأرباح بشكل متسق يعادل تقريبًا ضعف متوسط عائد S&P 500.

• صندوق Vanguard Total International Stock ETF يعمل كحماية محتملة ضد تقلبات السوق الأمريكية.

لا يجب أن يكون الاستثمار عملية معقدة، على عكس الاعتقاد بأن الاستثمار الناجح يتطلب بحثًا واسعًا أو التزامًا بالوقت. في الواقع، واحدة من أبسط الطرق وأكثرها فعالية للاستثمار هي من خلال صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs).

سوق ETF يوفر للمستثمرين مجموعة واسعة من الخيارات. يمكن أن تركز هذه الصناديق على قطاعات معينة، أو أحجام شركات، أو مناطق جغرافية، أو أنماط استثمار مثل الاستراتيجيات القيمة، أو النمو، أو الموجهة نحو توزيع الأرباح.

بالنسبة لأولئك الذين لديهم $500 جاهزين للاستثمار - على افتراض أنك قد خصصت صندوق طوارئ وتناولت أي ديون ذات فائدة مرتفعة - فإن صناديق الاستثمار المتداولة من فاندغارد التالية تستحق النظر. كل منها لديه تركيز مميز، مما قد يكمل بعضهما البعض في محفظة أسهم متوازنة.

1. صندوق فاندغارد لعوائد الأرباح العالية

بينما يركز العديد من المستثمرين على تقدير أسعار الأسهم، إلا أن هذه ليست الطريقة الوحيدة لتحقيق العوائد. تقدم توزيعات الأرباح طريقًا آخر للربح، وغالبًا ما توفر درجة من الاستقرار خلال فترات تراجع السوق - وهو سيناريو ليس غير قابل للتصديق بالنظر إلى تقييمات السوق الحالية.

ETF يركز على الأرباح يستحق الاستكشاف هو Vanguard High Dividend Yield ETF. عائده الحالي يبلغ حوالي 2.5% ويتجاوز متوسط S&P 500 بأكثر من الضعف، على الرغم من أنه أقل قليلاً من متوسطه في السنوات الخمس الماضية.

يشمل هذا الصندوق المتداول في البورصة 580 سهمًا كبيرًا عبر القطاعات الرئيسية. القطاعات الخمسة الكبرى الممثلة هي خدمات مالية (21.6%)، صناعات (13.6%)، تكنولوجيا (12.3%)، رعاية صحية (11.6%)، واستهلاك اختياري (10.1%).

باستثناء قطاع التكنولوجيا، تُعرف العديد من الشركات الرائدة في هذه القطاعات بتدفقات النقد المستقرة وسياسات توزيع الأرباح المواتية للمساهمين. إن الاستثمار في هذا الصندوق المتداول في البورصة يعرضك لشركات ذات سمعة طيبة مثل المؤسسات المالية الراسخة، وشركات الطاقة، والعملاقين في مجال التجزئة، والتكتلات الصحية، وقادة صناعة المشروبات.

بينما يمكن أن تكون توزيعات الأرباح مفيدة، فإن القوة الحقيقية تكمن في إعادة استثمار هذه الأرباح للحصول على المزيد من الأسهم. مع العائد الحالي، ستولد استثمار بقيمة $500 حوالي 12.50 دولار سنويًا - وهو مبلغ غير مغير للحياة. ومع ذلك، فإن إعادة استثمار هذه المدفوعات بشكل مستمر بمرور الوقت يمكن أن يؤدي إلى نمو كبير في استثمارك.

2. صندوق فاندغارد للأسهم الدولية الشاملة

يعتبر التنويع مبدأً رئيسيًا في إدارة المحافظ الاستثمارية، واستثمار الأموال في شركات غير أمريكية هو جانب مهم من هذه الاستراتيجية. بينما كانت الشركات الأمريكية، وخاصة تلك المدرجة في مؤشر S&P 500، من بين أفضل الشركات أداءً في العقود الأخيرة، من الحكمة عدم تركيز جميع استثماراتك في سوق واحد، بغض النظر عن أدائه السابق أو آفاقه المستقبلية.

للتعرض الدولي، ضع في اعتبارك صندوق Vanguard Total International Stock ETF. يقدم هذا الصندوق تغطية شاملة، حيث يحتفظ بأكثر من 8,600 سهم من الأسواق المتقدمة والناشئة، مما يوفر منظورًا عالميًا متوازنًا.

تتميز الأسواق المتقدمة عادةً بأنظمة مالية واقتصادات أكثر رسوخًا، مما يؤدي غالبًا إلى أداء أسهم أكثر استقرارًا. تشمل أمثلة الأسواق المتقدمة غير الأمريكية المملكة المتحدة واليابان وأستراليا وألمانيا وكندا.

تظل الأسواق الناشئة في مرحلة النمو والتصنيع. يمكن أن تكون الأسهم من هذه الأسواق أكثر تقلبًا ولكنها قد تقدم إمكانات أكبر للنمو. تشمل البلدان في هذه الفئة البرازيل والهند والمكسيك والصين وجنوب أفريقيا.

التخصيص الإقليمي للصندوق المتداول في البورصة هو كما يلي:

• أوروبا: 39%
• الأسواق الناشئة: 27.2%
• المحيط الهادئ: 25.4%
• أمريكا الشمالية: 7.7%
• الشرق الأوسط: 0.7%

بينما لا يُنصح بتخصيص جزء كبير من محفظتك للأسهم الدولية، يمكن أن يكون الاستثمار المتواضع وسيلة للحماية ضد الانخفاضات المحتملة في الاقتصاد الأمريكي. يمكن أن يكون الاستثمار $500 نقطة انطلاق ممتازة لبناء مكون دولي في محفظتك.