مؤخراً، واجه مستثمر في الأصول الرقمية وضعاً مقلقاً. فقد قام للتو بتحويل 20000 USDT من التبادل إلى بطاقة البنك الخاصة به، ولكنه تلقى فجأة إشعار "وقف التداول غير المباشر"، مما أدى إلى عدم قدرته على سحب الأموال. تكشف هذه الحادثة عن خطر غالباً ما يتم تجاهله في مجال التشفير: حتى عند تحقيق الأرباح بنجاح، قد يواجه المستثمرون وضعاً محرجاً يتمثل بعدم القدرة على سحب الأموال.

جذور هذه الحالة ليست مشكلة في النظام المصرفي، بل هي "تلوث" الأموال. عندما تتدفق الأموال الاحتيالية عبر تحويلات متعددة إلى حسابات الأفراد الأبرياء، بمجرد أن يقدم الضحية في أعلى السلسلة بلاغاً، ستقوم السلطات القانونية بتجميد جميع الحسابات على طول سلسلة الأموال، بما في ذلك المستلم النهائي الذي لم يكن على علم.

على الرغم من أن تجميد الحساب لا يعادل سلوكًا غير قانوني، إلا أن عملية فك التجميد غالبًا ما تكون معقدة وتستغرق وقتًا طويلاً. لذلك، من الضروري اتخاذ تدابير وقائية. إليك بعض النصائح الرئيسية:

1. فصل حسابات التداول: فتح حساب مصرفي منفصل للتداول خارج البورصة (OTC) لتجنب خلط الأموال اليومية.

2. اختر بعناية الطرف الذي تتداول معه: اعطِ الأولوية للحسابات ذات السمعة الجيدة والنشطة لفترة طويلة للتداول، ولا تتعرض لمخاطر غير ضرورية من أجل سعر أقل قليلاً.

3. التركيز على تفاصيل التداول: يمكن تقسيم المعاملات الكبيرة إلى عدة تحويلات صغيرة، ويفضل إجراء العمليات خلال النهار. يمكن استخدام ملاحظات التحويل مثل "أموال سلع" أو "رسوم استشارية" ككلمات محايدة. بعد استلام الأموال، يُنصح بالانتظار لمدة ثلاثة أيام على الأقل قبل إجراء العمليات اللاحقة.

من المهم أن نلاحظ أن مخاطر الأصول الرقمية في كثير من الأحيان لا تكمن في تقلبات السوق، بل تختبئ في هذه التفاصيل التي غالبًا ما يتم تجاهلها. المشاركون الناضجون حقًا لا يعرفون فقط كيفية تحقيق الأرباح، بل يعرفون أيضًا كيفية حماية أرباحهم بشكل فعال. في هذا المجال سريع التطور، فإن اليقظة والدقة غالبًا ما تكون بنفس أهمية النجاح في الاستثمار.