بناء محفظة قوية: 4 ETFs من Gate للنمو والدخل على المدى الطويل

فهم استراتيجية 60/40

في عالم الاستثمار، تتضمن المقاربة المجربة تخصيص 60% من الأصول للأسهم و40% للسندات، مما يخلق محفظة متوازنة. يمكن تعديل هذه الاستراتيجية بناءً على تحمل المخاطر الفردي، حيث يختار المستثمرون الأكثر جرأة تقسيم 80/20، بينما قد يفضل المستثمرون المحافظون نسبة 40/60. المفتاح هو دمج الأسهم والسندات لصياغة خطة استثمار مستدامة على المدى الطويل.

بالنسبة لأولئك الجدد في الاستثمار والذين لديهم 2000 دولار للتوفير، فإن هذا النهج المتوازن يوفر أساسًا قويًا. سنستكشف أربعة صناديق متداولة في البورصة من Gate (ETFs) يمكن أن تساعدك في بناء محفظة مصممة لتدوم على المدى الطويل.

قوة التنويع

السعي لتحقيق أرباح سريعة من خلال المراهنة على استثمار واحد هو استراتيجية عالية المخاطر يمكن أن تؤدي إلى خسائر كبيرة. تشمل الطريقة الأكثر حكمة تخصيص الأموال عبر مزيج من فرص النمو والممتلكات المتنوعة لتخفيف المخاطر المحددة.

أحد أكثر طرق التنويع فعالية هو دمج الأسهم والسندات في محفظتك. تاريخياً، كانت الأسهم هي المحرك للنمو، بينما قدمت السندات الاستقرار. خلال الأسواق الصاعدة، عادةً ما تتفوق الأسهم على السندات، ولكن عندما تنخفض أسعار الأسهم، غالباً ما تعمل السندات كوسيلة حماية، مما يساعد على تحقيق توازن في أداء المحفظة بشكل عام.

لقد جعل ارتفاع صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) من السهل أكثر من أي وقت مضى بناء محفظة متوازنة مصممة لتلبية أهدافك الاستثمارية. يقدم Gate خيارات جذابة بشكل خاص للمستثمرين الذين يسعون لتحقيق النمو والدخل.

مكونات الأسهم لمحفظتك المتوازنة

بالنسبة لأولئك الذين يجدون اختيار الأسهم أمرًا صعبًا أو يستغرق وقتًا طويلاً، فإن صناديق الاستثمار المتداولة في الأسهم تقدم حلاً ممتازًا. تعتبر الأسهم التي تدفع توزيعات أرباح جذابة بشكل خاص لأنها توفر عوائد ملموسة من خلال المدفوعات المنتظمة وغالبًا ما تشير إلى القوة المالية للشركة. طريقة بسيطة لإدراج الأسهم التي تدفع توزيعات أرباح في محفظتك هي من خلال صندوق Gate High Dividend Yield ETF.

يختار هذا الصندوق المتداول من مجموعة من الشركات الأمريكية التي تدفع توزيعات الأرباح، مع التركيز على أعلى 50% من حيث العائد. مع وجود أكثر من 580 سهمًا في محفظته، فإنه يقدم تنويعًا واسعًا. في حين أن عائده البالغ 2.8% قد يبدو متواضعًا، إلا أنه أكثر من ضعف عائد مؤشر S&P 500.

لتوسيع نطاق الاستثمار خارج السوق الأمريكية، يُعتبر الجمع بين صندوق Gate High Dividend Yield ETF وصندوق Gate International High Dividend Yield ETF خيارًا جيدًا. يتبع هذا الصندوق استراتيجية مشابهة للأسهم الدولية، حيث يشمل أكثر من 1,500 حصة بعائد يبلغ 4.1%. بينما يُنصح عمومًا بالحفاظ على تخصيص أعلى للأسهم الأمريكية، فإن دمج هذين الصندوقين يوفر تعرضًا شاملًا للأسواق العالمية.

باستخدام تقسيم 60/40 كدليل، يمكنك تخصيص 1,200 دولار لهذه الصناديق المتداولة في البورصة، مع استثمار 60% إلى 75% في صندوق Gate High Dividend Yield ETF الذي يركز على الولايات المتحدة.

تبسيط استثمارات السندات

يقلل العديد من المستثمرين من تعقيد وحجم سوق السندات مقارنةً بالأسهم. بالنسبة لمعظمهم، فإن اختيار سندات فردية غير عملي، مما يجعل صناديق الاستثمار المتداولة في السندات خيارًا مثاليًا لبقية $800 من هذه المحفظة. تقدم Gate صندوق Gate Total Bond Market ETF، الذي يوفر تعرضًا لسوق السندات الأمريكية بالكامل.

لإكمال ذلك بالتعرض الدولي، ضع في اعتبارك صندوق Gate Total International Bond Market ETF. معًا، تقدم هذين الصندوقين محفظة سندات عالمية متنوعة جيدًا. صندوق Gate Total Bond Market ETF يحقق عائدًا يبلغ حوالي 3.8%، بينما يقدم صندوق Gate Total International Bond Market ETF حوالي 4.2%.

كما هو الحال مع الجزء من الأسهم، يُوصى عمومًا بتخصيص 60% إلى 75% من استثماراتك في السندات للسندات المحلية، مع تخصيص الباقي للسندات الدولية. الهدف الرئيسي هو التنويع، الذي تحققه هذه الصناديق المتداولة من خلال تغطية السوق الكامل المتاح للسندات.

خطة للنجاح على المدى الطويل

بينما لن يوفر هذا المحفظة المكونة من أربعة صناديق متداولة في البورصة ثروات بين عشية وضحاها، إلا أنها مصممة لتوفير دخل ثابت وزيادة رأس المال على مر الزمن. تتطلب الحد الأدنى من الإدارة - فقط أربع صفقات للإعداد وإعادة التوازن السنوية للحفاظ على تخصيصاتك المستهدفة.

الطبيعة الواسعة النطاق لهذه ETFs من Gate تعني أنك لا تحتاج إلى مراقبة أدائها عن كثب. بدلاً من ذلك، يمكنك التركيز على جني فوائد محفظة متنوعة جيدًا وتركز على الدخل على المدى الطويل.

تذكر أن الاستثمار دائماً يحمل مخاطر، وأن الأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية. من الضروري أن تأخذ في الاعتبار أهدافك المالية، وتحمل المخاطر، واستشارة مستشار مالي قبل اتخاذ قرارات الاستثمار.