Récemment, un investisseur a rencontré une situation déchirante en pleine nuit : il venait de retirer 600 000 USDT d'une plateforme de Trading de monnaie numérique vers son compte bancaire, mais n'avait pas encore eu le temps de les convertir en fiat, lorsque son téléphone a reçu une notification "suspendre les transactions non en agence". En voyant les chiffres sur son compte qui ne pouvaient pas être liquidés, il a pris conscience que, dans le domaine des actifs numériques, le plus douloureux est de gagner de l'argent sans pouvoir l'utiliser réellement.

Cette situation n'est pas un cas isolé. De nombreux investisseurs ont vérifié attentivement les qualifications de leurs contreparties lors des transactions, mais se retrouvent tout de même confrontés à des problèmes de gel de compte plusieurs mois plus tard. La raison en est que ce n'est pas la banque qui effectue un contrôle actif, mais que les fonds reçus peuvent poser problème.

Par exemple, certains criminels utilisent les fonds obtenus par escroquerie pour acheter des monnaies numériques, qui entrent dans les comptes d'investisseurs ordinaires après plusieurs transferts. Une fois que les victimes en amont portent plainte, les autorités judiciaires gèleront tous les comptes concernés en suivant le flux d'argent, même les traders de fin de chaîne non informés peuvent être impliqués.

Cependant, les investisseurs ne doivent pas paniquer excessivement. Le gel du compte n'est pas synonyme d'activité illégale. Tant qu'il est possible de fournir des preuves complètes des transactions, des communications, etc., prouvant que l'on a agi de bonne foi, dans la grande majorité des cas, le gel peut être levé.

Pour éviter les risques potentiels, les investisseurs doivent garder à l'esprit les points suivants :

Tout d'abord, il est conseillé d'ouvrir spécialement un compte bancaire pour le Trading de monnaie numérique en dehors de la bourse, afin d'éviter de le mélanger avec les dépenses quotidiennes et d'autres investissements, réduisant ainsi les risques liés à la complexité des flux de fonds.

Deuxièmement, choisissez soigneusement vos partenaires de trading. Privilégiez les traders expérimentés dont l'authentification a été réalisée depuis plus de 5 ans et dont le volume total des transactions dépasse 1000, cela peut considérablement réduire la probabilité de rencontrer des fonds problématiques.

Enfin, faites attention aux détails de la transaction. Pour les montants importants, il est conseillé de les diviser en montants plus petits et de les transférer pendant les heures de travail. Vous pouvez utiliser des termes neutres comme "paiement" ou "frais de service" pour les notes de transfert. Une fois les fonds reçus, il est préférable d'observer pendant 3 jours avant de procéder à des opérations ultérieures. De plus, n'oubliez pas de ne pas recevoir de fonds pour le compte d'autrui.

Dans le domaine du trading de monnaie numérique, la sécurité ne dépend pas de la chance, mais de la prudence et de l'attention. Même si plusieurs transactions précédentes se sont bien déroulées, on ne doit pas se laisser aller. Dès qu'un gel de compte survient, non seulement les fonds deviennent inutilisables, mais il faut également consacrer beaucoup de temps et d'énergie à la gestion de la situation. Plutôt que de réparer après coup, il vaut mieux anticiper et mettre en place une protection complète.