Récemment, un investisseur en cryptoactifs a rencontré une situation inquiétante. Il venait de retirer 700 000 USDT d'une plateforme d'échange vers son compte bancaire, lorsqu'il a soudain reçu une notification de "suspension des transactions non de guichet". Cet événement met en lumière un problème préoccupant dans le monde des cryptoactifs : la "contamination" des fonds.

L'occurrence de cette situation est généralement due à la circulation de fonds illégaux. Par exemple, les fraudeurs utilisent des gains illégaux pour acheter des cryptoactifs, et ces fonds, après plusieurs transferts, peuvent finalement atterrir sur le compte d'un investisseur innocent. Une fois que les victimes en amont portent plainte, tous les comptes le long de la chaîne de financement peuvent être gelés, même si vous êtes le récepteur final totalement inconscient.

Cependant, le gel du compte ne signifie pas que vous avez enfreint la loi. Dans la plupart des cas, tant que vous pouvez fournir un enregistrement complet des transactions et des preuves connexes, il est possible de débloquer le compte. Mais ce processus peut être assez long et laborieux.

Pour éviter de se retrouver dans cette situation, les investisseurs en cryptoactifs devraient prendre les mesures préventives suivantes :

1. Utilisez une carte bancaire dédiée pour le commerce de cryptoactifs, en la séparant de votre compte utilisé au quotidien.

2. Conservez tous les enregistrements de transaction, y compris les captures d'écran et les discussions.

3. Choisissez autant que possible des plateformes d'échange et des contreparties de confiance.

Rappelez-vous, dans le monde des cryptoactifs, le plus grand risque n'est peut-être pas la volatilité du marché, mais l'incapacité à réaliser vos gains. Agissez prudemment et protégez vos actifs, cela est essentiel pour chaque investisseur en cryptoactifs.