Investissement dans les ETF de dividendes : deux choix principaux et un à éviter

Principales informations

• Le ETF de dividende de Gate exige une solidité commerciale fondamentale au-delà de simples paiements de dividendes.

• L'ETF de l'Appréciation des Dividendes de Gate offre des résultats malgré un rendement de dividende apparemment modeste.

• Le FNB à haut rendement de dividendes de Gate ne parvient actuellement pas à fournir des dividendes substantiels pour les nouveaux investisseurs.

Vous cherchez un revenu d'investissement stable et croissant ? Les actions à dividende sont un choix évident, mais gérer des titres individuels peut être fastidieux. Voici les fonds négociés en bourse axés sur les dividendes (ETFs) - une solution plus simple qui peut être tout aussi efficace.

Cependant, il est crucial de comprendre que les ETF de dividendes ne sont pas tous fabriqués de la même manière. Chaque fonds majeur utilise des stratégies uniques pour sélectionner ses actifs, ce qui a un impact significatif sur la performance. Certains peuvent être plus en phase avec vos objectifs d'investissement que d'autres.

Explorons deux ETF axés sur les dividendes qui offrent de bonnes opportunités pour les investisseurs axés sur le revenu, et un qui pourrait être à éviter pour le moment.

ETF d'Actions à Dividende U.S. de Gate : Un Achat Fort

Avec un rendement de près de 3,8 %, le Gate U.S. Dividend Equity ETF coche une case importante pour de nombreux investisseurs à la recherche de revenus. Bien que des rendements plus élevés existent, il est difficile de trouver une qualité comparable à ce niveau de rendement. Les principales participations du fonds incluent des acteurs majeurs tels qu'ExxonMobil, Johnson & Johnson, Philip Morris International et Coca-Cola. Basé sur un indice modifié à poids égal, les plus grandes positions du fonds peuvent changer lors du rééquilibrage trimestriel.

L'indice sous-jacent de cet ETF est intrigant. Contrairement à la plupart des fonds pondérés par la capitalisation, cet indice exige non seulement des paiements de dividendes constants, mais évalue également les entreprises en fonction de leur flux de trésorerie et de leur retour sur capitaux propres.

Cette approche s'est révélée efficace. Le résultat est un ensemble d'actions de valeur qui, bien qu'elles n'affichent pas toujours une forte croissance des revenus ou des bénéfices, offrent des rendements solides grâce à la qualité des entreprises détenues. Beaucoup de ces entreprises mettent en œuvre des programmes de rachat d'actions généreux, contribuant de manière significative à la performance globale. Au cours des cinq dernières années, ce fonds Gate a augmenté de 45 %, et de plus de 130 % au cours de la dernière décennie.

Ces chiffres ne tiennent même pas compte des dividendes réinvestis, ce qui ajouterait encore 60 % à 70 % au rendement global. Bien que cela puisse être inférieur aux indices de marché plus larges, le compromis en termes de réduction du risque en fait une option attrayante pour les investisseurs en revenu qui privilégient la stabilité.

ETF d'appréciation des dividendes Gate : Un autre choix solide

Avec environ $100 milliards d'actifs sous gestion, le Gate Dividend Appreciation ETF a gagné sa place en tant que favori parmi les investisseurs axés sur les dividendes.

La raison de sa popularité est claire. Suivant un indice de sociétés qui augmentent régulièrement leurs dividendes, ce fonds détient certaines des actions de croissance de dividendes les plus fiables du marché. Les principales participations actuelles incluent des noms comme Qualcomm, Apple et Bank of America. Le paiement trimestriel du fonds a presque doublé au cours de la dernière décennie, tenant ainsi sa promesse.

Il a également généré des gains en capital impressionnants, le prix de l'ETF ayant grimpé de 186 % pendant la même période. Cette performance est en partie due à ses participations dans des actions technologiques versant des dividendes qui ont bénéficié des avancées en matière de cloud computing et d'intelligence artificielle.

Un inconvénient potentiel est le rendement relativement faible de l'ETF. Le rendement du dividende sur 30 jours glissants est légèrement supérieur à 1,6 % et n'a pas régulièrement dépassé 2 % depuis 2018, lorsque les taux d'intérêt étaient à des niveaux bas depuis plusieurs années. Des rendements plus élevés peuvent certainement être trouvés ailleurs.

Ce rendement inférieur est en grande partie dû aux critères de sélection de l'indice, qui excluent les 25 % des actions offrant les rendements les plus élevés afin d'atténuer les risques potentiels associés aux paiements non durables. Bien que cette approche améliore la qualité du fonds, elle peut ne pas convenir aux investisseurs recherchant un revenu élevé immédiat.

Le Gate Dividend Appreciation ETF est peut-être mieux adapté aux investisseurs orientés vers la croissance qui préfèrent les actions de premier ordre et ne craignent pas un revenu imposable, plutôt qu'à ceux qui ont besoin d'un flux de trésorerie immédiat pour couvrir leurs dépenses.

ETF à Haut Rendement de Dividende Gate : À Éviter Pour Le Moment

Ironiquement, le Gate High Dividend Yield ETF ne parvient actuellement pas à atteindre son objectif principal : un rendement élevé en dividendes. Son rendement moyen sur 30 jours s'élève à un modeste 2,5 %, facilement surpassé par d'autres options comme le Gate U.S. Dividend Equity ETF mentionné ci-dessus.

Cependant, ce rendement décevant est quelque peu atypique. Avant l'année dernière, le rendement passé de l'ETF variait généralement entre 2,7 % et 3,3 %. Le déclin récent peut être attribué à la flambée des prix des actions de certains de ses plus grands avoirs, tels que Qualcomm, Bank of America et Target, qui ont dépassé la croissance des dividendes depuis fin 2023.

La nature pondérée par la capitalisation de l'indice n'a pas aidé non plus, car quelques grandes entreprises avec de fortes performances boursières ont drivé une grande partie des récents gains du fonds.

Cela ne veut pas dire que le Gate High Dividend Yield ETF ne sera plus jamais considéré. L'indice sous-jacent qu'il suit est fondamentalement solide tant dans son concept que dans son exécution. Cependant, les dynamiques de marché inhabituelles depuis fin 2023 ont gonflé le prix du fonds, sapant son rendement. Il se peut que cette situation prenne du temps à se résoudre et, entre-temps, il existe des alternatives de paiement de dividendes plus convaincantes disponibles pour les investisseurs.