Récemment, un investisseur en cryptoactifs a rencontré une situation préoccupante. Il venait de transférer 20 000 USDT de la plateforme d'échange vers son compte bancaire, mais a soudainement reçu une notification "suspendre les transactions non de guichet", empêchant ainsi le retrait de ses fonds. Cet événement met en lumière un risque souvent négligé dans le domaine des cryptoactifs : même en réalisant des bénéfices, il est possible de se retrouver dans l'incapacité de retirer ses fonds.

La racine de cette situation n'est pas un problème du système bancaire, mais plutôt une "contamination" des fonds. Lorsque des fonds frauduleux parviennent à un compte personnel innocent après de multiples transferts, une fois que la victime en amont dépose une plainte, les autorités judiciaires gèleront tous les comptes de la chaîne de fonds, y compris celui du destinataire final qui n'en a pas connaissance.

Bien que le gel de compte ne soit pas synonyme d'acte illégal, le processus de dégel est souvent compliqué et long. Par conséquent, il est crucial de prendre des mesures préventives. Voici quelques conseils clés :

1. Compte de trading séparé : ouvrez un compte bancaire distinct pour les transactions de gré à gré (OTC) afin d'éviter le mélange avec les fonds quotidiens.

2. Choisissez soigneusement vos partenaires de trading : privilégiez les comptes ayant une bonne réputation et une activité à long terme pour vos transactions, ne prenez pas de risques inutiles pour quelques prix légèrement inférieurs.

3. Prêter attention aux détails de la transaction : Les grosses transactions peuvent être divisées en plusieurs petits transferts, essayez d'opérer pendant la journée. Les remarques de transfert peuvent utiliser des termes neutres tels que "paiement" ou "frais de consultation". Après réception des fonds, il est conseillé d'attendre au moins 3 jours avant de procéder à des opérations ultérieures.

Il convient de noter que les risques dans le domaine des cryptoactifs ne résident souvent pas dans la volatilité du marché, mais se cachent dans ces détails facilement négligés. Les véritables participants matures savent non seulement comment réaliser des bénéfices, mais comprennent également comment protéger efficacement leurs gains. Dans ce domaine en rapide évolution, la vigilance et l'attention aux détails sont souvent aussi importantes que le succès de l'investissement.