TradFi Mañana: DeFi y el Auge de las Finanzas Extensibles

Encuestamos a 300 profesionales de TradFi, abarcando instituciones, roles y regiones, y el veredicto fue casi unánime: el sistema financiero actual está frenado por ineficiencias que sofocan el crecimiento económico y agotan los recursos. Las apuestas son altas, y el costo de la inacción es aún mayor. Muchos ven a DeFi como una solución transformadora, una forma de cortar el exceso y desbloquear un valor real. Nuestro informe de encuesta argumenta: DeFi no es solo una alternativa; es el futuro que TradFi está destinado a abrazar. Y eso comienza con apoyar políticas que le permitan prosperar.

El informe completo se puede accederaquí.

Hallazgo 1: Más de dos tercios de las empresas TradFi están actualmente considerando DeFi

La infraestructura tecnológica actual y los sistemas que TradFi utiliza son intensivos en mano de obra y requieren una cantidad significativa de intervención manual. Como resultado, las empresas TradFi han estado explorando la frontera. Están buscando activamente formas de aprovechar la tecnología para reducir costos, mejorar la gestión del riesgo y optimizar la eficiencia operativa. La criptomoneda se está incorporando cada vez más en sus estrategias:

• Las empresas TradFi ven DeFi como una solución a los problemas de eficiencia operativa.
• Casi nueve de cada diez están invirtiendo activamente o investigando formas de aprovechar los beneficios de las blockchains públicas.

TradFi está abrazando su propia disrupción porque sabe cuánto hay que ganar al pasar a una infraestructura impulsada por DeFi.

Encontrar 2. Las empresas TradFi creen que es inevitable que DeFi eventualmente sea de vital importancia para la mayoría de los negocios principales.

Los datos muestran claramente que TradFi piensa que DeFi eventualmente será de importancia crítica para sus productos principales y líneas de negocio. Todo esto es consecuencia de la creencia de TradFi de que DeFi traerá mejoras reales al sistema financiero.

Hemos recorrido un largo camino desde que los escépticos argumentaban que DeFi nunca sería relevante fuera de las criptomonedas. Ahora, TradFi cree que DeFi no solo es una inevitabilidad, sino también una oportunidad.

Encontrar 3. TradFi rechaza la noción de que las blockchains privadas son tan valiosas como las blockchains públicas y sin permiso.

A principios del año pasado publicamosinvestigaciónmostrando que los bancos centrales estaban abandonando blockchains propietarios y cada vez más buscando software de código abierto y redes públicas. Ahora, nuestros datos de encuestas muestran que la mayoría de la comunidad TradFi cree que las blockchains públicas y sin permisos son fundamentales para aprovechar los beneficios de cosas como contratos inteligentes y tokenización.

Es de vital importancia que dichos sistemas permanezcan protegidos, y es necesario que existan fuertes incentivos para el desarrollo y mantenimiento de infraestructuras abiertas y públicas.

Encontrar 4. Hoy en día, TradFi está más interesado en stablecoins, activos tokenizados y DEXs.

Vemos el mayor interés de TradFi en stablecoins, activos tokenizados e intercambios descentralizados (DEX), lo que se correlaciona con el aumento de los volúmenes onchain en esos verticales.

Estos tres "pilares" son necesarios para potenciar los mercados, ya que ahora tenemos (1) un activo de liquidación, (2) una forma generalizada de representar otros activos y (3) protocolos extensibles que se pueden utilizar de manera componible para efectuar transacciones financieras en cadena.

En los próximos años, esperamos que estos gráficos sigan subiendo y hacia la derecha.

Encontrar 5. El mayor obstáculo que impide que DeFi desbloquee eficiencias económicas reales a corto plazo es el entorno regulatorio. Los responsables de políticas tienen una oportunidad generacional para acelerar.

TradFi comprende tanto que DeFi es inevitable como que representa una mejora sobre la mayoría de sus sistemas actuales. De esta manera, comparten la misma visión básica que gran parte del cripto, que ha luchado por proteger los sistemas abiertos de DeFi para que esta innovación no sea cortada antes de que alcance su máximo potencial. El principal obstáculo para que TradFi adopte las criptomonedas no es la necesidad de una infraestructura más sólida o la ausencia de utilidad, sino que muchos reguladores bancarios y del mercado están bloqueando a las empresas, bancos, intercambios y fondos de TradFi para acceder a DeFi.

Ha llegado el momento de la paciencia vigilante ha terminado. Ahora estamos a cuatro años del verano DeFi y hemos experimentado una serie de eventos de mercado a nivel mundial y en cripto que han demostrado la antifragilidad de DeFi. Es hora de que los reguladores comiencen a abrir las compuertas que han separado TradFi de DeFi y permitan a las empresas TradFi abrazar la posibilidad de esta tecnología innovadora.

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