Recientemente, un inversor se encontró en una situación angustiante en medio de la noche: acababa de retirar 600,000 USDT de la plataforma de comercio de divisas digitales a su cuenta bancaria, y aún no había tenido tiempo de convertirlo en fiat, cuando recibió una notificación de "suspensión de transacciones no presenciales" en su teléfono. Al ver que los números en su cuenta no podían convertirse en efectivo, comprendió profundamente que en el campo de los activos digitales, lo más doloroso es haber ganado dinero pero no poder usarlo realmente.

Esta situación no es un caso aislado. Muchos inversores han verificado cuidadosamente las calificaciones de las contrapartes al operar, pero aún así se encuentran con el problema de la congelación de cuentas meses después. La razón radica no en que los bancos realicen un monitoreo activo, sino en que los fondos recibidos pueden tener problemas.

Por ejemplo, algunos delincuentes utilizan los ingresos de fraudes para comprar dinero digital, que después de múltiples transferencias termina en las cuentas de inversionistas comunes. Una vez que las víctimas upstream presentan una denuncia, las autoridades congelarán todas las cuentas relacionadas siguiendo la dirección del flujo de fondos, incluso los comerciantes finales que no están al tanto pueden verse involucrados.

Sin embargo, los inversores no deben entrar en pánico excesivo. El congelamiento de la cuenta no equivale a un acto ilegal. Siempre que se pueda proporcionar un registro de transacciones completo, registros de comunicación y otras pruebas que demuestren que se trata de un comercio de buena fe, en la mayoría de los casos se podrá levantar el estado de congelación.

Para evitar riesgos potenciales, los inversores deben recordar lo siguiente:

Primero, se recomienda abrir una tarjeta bancaria específicamente para el comercio de divisas digitales, evitando mezclarla con gastos diarios y otras inversiones, para reducir el riesgo que conlleva la complejidad del flujo de fondos.

En segundo lugar, elige con cuidado a tus contrapartes. Da prioridad a aquellos traders experimentados que hayan pasado la verificación de identidad durante más de 5 años y que hayan realizado más de 1000 transacciones, ya que esto puede reducir significativamente la posibilidad de encontrarse con problemas de fondos.

Por último, preste atención a los detalles de la transacción. Se recomienda dividir grandes sumas de dinero en transferencias más pequeñas durante el horario laboral, y en la nota de la transferencia se pueden usar términos neutrales como "pago de mercancías" o "tarifa de servicio". Una vez que los fondos se hayan acreditado, es mejor observar durante 3 días antes de realizar operaciones posteriores. Al mismo tiempo, recuerde no recibir fondos en nombre de otros.

En el ámbito del comercio de divisas digitales, la seguridad no se basa en la suerte, sino en la prudencia y el cuidado. Incluso si las transacciones anteriores fueron exitosas, no se debe bajar la guardia. Una vez que se enfrenta a un congelamiento de cuenta, no solo los fondos no estarán disponibles, sino que también se requerirá una gran cantidad de tiempo y esfuerzo para resolverlo. En lugar de remedios posteriores, es mejor prevenir y hacer una protección integral.