Recientemente, un inversor en Activos Cripto se encontró en una situación preocupante. Acababa de transferir 20,000 USDT de su intercambio a su cuenta bancaria, pero de repente recibió una notificación de "suspensión de transacciones no presenciales", lo que le impidió retirar sus fondos. Este evento revela un riesgo a menudo pasado por alto en el ámbito de la encriptación: incluso si se logra obtener ganancias, se puede enfrentar a la difícil situación de no poder retirar los fondos.

La raíz de esta situación no es un problema del sistema bancario, sino la "contaminación" de los fondos. Cuando los fondos de fraude fluyen a través de múltiples transferencias y finalmente llegan a la cuenta de un individuo inocente, una vez que la víctima upstream presenta una denuncia, las autoridades congelarán todas las cuentas en toda la cadena de fondos, incluyendo al receptor final que no tiene conocimiento.

Aunque el congelamiento de cuentas no es lo mismo que una conducta ilegal, el proceso de descongelación suele ser complicado y llevar tiempo. Por lo tanto, es crucial tomar medidas preventivas. Aquí hay algunos consejos clave:

1. Cuenta de negociación separada: abrir una cuenta bancaria por separado para el comercio extrabursátil (OTC) para evitar mezclar con fondos diarios.

2. Elija con cuidado a sus contrapartes de intercambio: priorice las cuentas con buena reputación y que estén activas a largo plazo para realizar transacciones, no asuma riesgos innecesarios por un precio ligeramente más bajo.

3. Prestar atención a los detalles de la transacción: las transacciones de gran volumen pueden dividirse en múltiples transferencias pequeñas, y se recomienda operar durante el día. En la nota de transferencia, se pueden usar términos neutros como "pago de mercancías" o "tarifa de consulta". Después de recibir los fondos, se sugiere esperar al menos 3 días antes de realizar operaciones posteriores.

Es importante notar que el riesgo en el campo de la encriptación a menudo no radica en la volatilidad del mercado, sino que se oculta en esos detalles que a menudo se pasan por alto. Los verdaderos participantes maduros no solo saben cómo obtener ganancias, sino también cómo proteger efectivamente sus beneficios. En este campo de rápido desarrollo, la vigilancia y el nivel de atención son a menudo tan importantes como el éxito en la inversión.