Baru-baru ini, seorang investor mengalami situasi yang menyentuh hati di tengah malam: Ia baru saja menarik 600.000 USDT dari platform perdagangan mata uang digital ke akun bank, tetapi belum sempat mengonversinya menjadi fiat, ponselnya menerima notifikasi "penangguhan transaksi non-teller". Melihat angka di akun yang tidak dapat dicairkan, ia merasakan dengan mendalam bahwa di bidang aset digital, yang paling menyakitkan adalah mendapatkan uang tetapi tidak dapat menggunakannya secara nyata.

Situasi ini bukanlah sebuah kasus yang terisolasi. Banyak investor yang telah memverifikasi kualifikasi mitra transaksi dengan cermat saat berdagang, namun tetap mengalami kesulitan akun dibekukan beberapa bulan kemudian. Sebab utamanya bukan karena bank secara aktif melakukan pemantauan, melainkan karena dana yang diterima mungkin bermasalah.

Misalnya, beberapa pelaku ilegal menggunakan hasil penipuan untuk membeli Uang Digital, yang setelah beberapa kali berpindah tangan mengalir ke akun investor biasa. Setelah korban hulu melaporkan, pihak berwenang akan membekukan semua akun terkait sesuai dengan alur dana, bahkan trader akhir yang tidak mengetahui pun bisa terlibat.

Namun, investor tidak perlu panik berlebihan. Pembekuan akun tidak sama dengan tindakan ilegal. Selama dapat memberikan catatan transaksi yang lengkap, catatan komunikasi, dan bukti lainnya untuk membuktikan bahwa mereka melakukan transaksi dengan itikad baik, dalam sebagian besar kasus, status pembekuan dapat dicabut.

Untuk menghindari risiko potensial, investor harus mengingat hal-hal berikut:

Pertama, disarankan untuk membuka rekening bank khusus untuk perdagangan mata uang digital di luar bursa, menghindari pencampuran dengan konsumsi sehari-hari dan investasi lainnya, serta mengurangi risiko yang ditimbulkan oleh kompleksitas aliran dana.

Kedua, pilihlah mitra perdagangan dengan hati-hati. Utamakan mereka yang telah terverifikasi identitas selama lebih dari 5 tahun dan memiliki total volume transaksi lebih dari 1000, sehingga dapat secara signifikan mengurangi kemungkinan menghadapi masalah dengan dana.

Terakhir, perhatikan detail transaksi. Untuk dana besar, disarankan untuk membagi menjadi jumlah kecil saat mentransfer selama jam kerja, catatan transfer dapat menggunakan kata netral seperti "barang dagangan" atau "biaya layanan". Setelah dana diterima, sebaiknya amati selama 3 hari sebelum melakukan tindakan selanjutnya. Selain itu, ingatlah untuk tidak menerima dana atas nama orang lain.

Dalam bidang perdagangan aset digital, keamanan bukanlah soal keberuntungan, tetapi tentang ketelitian dan kehati-hatian. Meskipun telah melakukan banyak transaksi dengan lancar sebelumnya, kita tidak boleh lengah. Begitu akun dibekukan, tidak hanya dana tidak dapat digunakan, tetapi juga memerlukan banyak waktu dan tenaga untuk menyelesaikannya. Daripada mengatasi masalah setelahnya, lebih baik bersiap-siap dan melakukan perlindungan yang menyeluruh.