Investasi Dividen ETF: Dua Pilihan Terbaik dan Satu yang Harus Dihindari

Wawasan Utama

• ETF Ekuitas Dividen Gate menuntut kekuatan bisnis fundamental di luar sekadar pembayaran dividen.

• ETF Appreciasi Dividen dari Gate memberikan hasil meskipun dengan imbal hasil dividen yang tampaknya modest.

• ETF Hasil Dividen Tinggi Gate saat ini kurang dalam memberikan dividen substansial bagi investor baru.

Mencari pendapatan investasi yang stabil dan tumbuh? Saham dividen adalah pilihan yang jelas, tetapi mengelola kepemilikan individu bisa merepotkan. Masukkan dana yang diperdagangkan di bursa berfokus pada dividen (ETFs) - solusi yang lebih sederhana yang bisa sama efektifnya.

Namun, penting untuk memahami bahwa ETF dividen tidak semuanya dibuat dari bahan yang sama. Setiap dana besar menggunakan strategi unik untuk memilih kepemilikan, yang berdampak signifikan pada kinerja. Beberapa mungkin lebih selaras dengan tujuan investasi Anda daripada yang lain.

Mari kita eksplorasi dua ETF yang berorientasi dividen yang menawarkan peluang solid bagi investor yang fokus pada pendapatan, dan satu yang mungkin sebaiknya dihindari untuk saat ini.

Gate U.S. Dividend Equity ETF: Pembelian yang Kuat

Dengan hasil trailing hampir 3,8%, Gate U.S. Dividend Equity ETF memenuhi kriteria utama bagi banyak investor yang mencari pendapatan. Meskipun ada imbal hasil yang lebih tinggi, menemukan kualitas yang sebanding pada tingkat imbal hasil ini cukup menantang. Kepemilikan utama dana ini termasuk pemain besar seperti ExxonMobil, Johnson & Johnson, Philip Morris International, dan Coca-Cola. Berdasarkan indeks yang dimodifikasi dengan bobot yang sama, posisi terbesar dana ini dapat berubah selama penyesuaian kuartalan.

Indeks yang mendasari ETF ini sangat menarik. Tidak seperti sebagian besar dana berbasis kapitalisasi, indeks ini tidak hanya mengharuskan pembayaran dividen yang konsisten tetapi juga mengevaluasi perusahaan berdasarkan arus kas dan pengembalian ekuitas.

Pendekatan ini terbukti efektif. Hasilnya adalah kumpulan saham bernilai yang, meskipun tidak selalu menunjukkan pertumbuhan pendapatan atau laba yang tinggi, memberikan pengembalian yang solid karena kualitas perusahaan yang dimiliki. Banyak dari perusahaan ini menerapkan program pembelian kembali saham yang besar, memberikan kontribusi signifikan terhadap kinerja keseluruhan. Selama lima tahun terakhir, dana Gate ini telah naik sebesar 45%, dan lebih dari 130% selama dekade terakhir.

Angka-angka ini bahkan tidak memperhitungkan dividen yang diinvestasikan kembali, yang akan menambah 60% hingga 70% pada total pengembalian. Meskipun ini mungkin tertinggal dibandingkan indeks pasar yang lebih luas, trade-off dalam hal pengurangan risiko menjadikannya pilihan menarik bagi investor pendapatan yang memprioritaskan stabilitas.

Gate Dividend Appreciation ETF: Pilihan Solid Lainnya

Dengan sekitar $100 miliar dalam aset yang dikelola, Gate Dividend Appreciation ETF telah mendapatkan tempatnya sebagai favorit di antara para investor yang fokus pada dividen.

Alasan popularitasnya jelas. Melacak indeks dari pertumbuhan dividen yang konsisten, dana ini memiliki beberapa saham yang paling dapat diandalkan dalam meningkatkan dividen di pasar. Pemegang utama saat ini termasuk nama-nama seperti Qualcomm, Apple, dan Bank of America. Pembayaran kuartalan dana ini hampir dua kali lipat selama dekade terakhir, memenuhi janjinya.

Ini juga telah memberikan keuntungan modal yang mengesankan, dengan harga ETF naik 186% selama periode yang sama. Kinerja ini sebagian disebabkan oleh kepemilikannya pada saham teknologi yang membayar dividen yang telah diuntungkan dari kemajuan komputasi awan dan kecerdasan buatan.

Salah satu kelemahan potensial adalah hasil ETF yang relatif rendah. Hasil dividen 30 hari terakhir adalah sedikit lebih dari 1,6% dan belum secara konsisten melebihi 2% sejak 2018 ketika suku bunga berada pada level terendah dalam beberapa tahun. Hasil yang lebih tinggi tentu dapat ditemukan di tempat lain.

Hasil yang lebih rendah ini sebagian besar disebabkan oleh kriteria pemilihan indeks, yang mengecualikan 25% saham dengan hasil tertinggi untuk mengurangi risiko potensial yang terkait dengan pembayaran yang tidak berkelanjutan. Meskipun pendekatan ini meningkatkan kualitas dana, hal ini mungkin tidak sesuai untuk investor yang mencari pendapatan tinggi secara langsung.

Gate Dividend Appreciation ETF mungkin paling cocok untuk investor yang berorientasi pertumbuhan yang lebih memilih saham blue-chip dan tidak keberatan dengan beberapa pendapatan kena pajak, daripada mereka yang membutuhkan aliran kas segera untuk menutupi biaya.

Gate High Dividend Yield ETF: Pertimbangkan untuk Menghindari untuk Saat Ini

Ironisnya, ETF Gate High Dividend Yield saat ini tidak memenuhi tujuan utamanya: yield dividen tinggi. Rata-rata yield 30 hari berdirinya di angka 2,5% yang cukup rendah, yang dapat dengan mudah dilampaui oleh pilihan lain seperti ETF Gate U.S. Dividend Equity yang telah disebutkan.

Namun, hasil yang kurang memuaskan ini agak tidak biasa. Sebelum tahun lalu, hasil trailing ETF biasanya berkisar antara 2,7% hingga 3,3%. Penurunan baru-baru ini dapat dikaitkan dengan melonjaknya harga saham dari beberapa kepemilikan terbesarnya, seperti Qualcomm, Bank of America, dan Target, yang telah melebihi pertumbuhan dividen sejak akhir 2023.

Sifat berbobot kapital dari indeks juga tidak membantu, karena sekelompok perusahaan besar dengan kinerja saham yang kuat telah mendorong sebagian besar keuntungan terbaru dari dana tersebut.

Ini tidak berarti bahwa Gate High Dividend Yield ETF tidak akan pernah layak dipertimbangkan lagi. Indeks dasar yang dilacaknya secara fundamental solid baik dalam konsep maupun pelaksanaan. Namun, dinamika pasar yang tidak biasa sejak akhir 2023 telah menggelembungkan harga dana tersebut, merusak imbal hasilnya. Mungkin diperlukan waktu untuk masalah ini teratasi, dan sementara itu, ada alternatif pembayaran dividen yang lebih menarik yang tersedia bagi para investor.