Baru-baru ini, seorang investor Aset Kripto menghadapi situasi yang mengkhawatirkan. Dia baru saja mentransfer 20.000 USDT dari pertukaran ke rekening banknya, tetapi tiba-tiba menerima pemberitahuan "penangguhan transaksi non-counter" yang mengakibatkan dia tidak dapat menarik dana. Peristiwa ini mengungkap risiko yang sering diabaikan dalam dunia Aset Kripto: meskipun berhasil mendapatkan keuntungan, bisa saja menghadapi kesulitan untuk menarik dana.

Akar masalah dalam situasi ini bukanlah masalah sistem perbankan, melainkan "pencemaran" dana. Ketika dana penipuan mengalir ke akun pribadi yang tidak bersalah melalui banyak transfer, begitu korban hulu melaporkan, otoritas penegak hukum akan membekukan semua akun di seluruh rantai dana, termasuk penerima akhir yang tidak tahu.

Meskipun pemblokiran akun tidak sama dengan tindakan ilegal, proses pencairan sering kali rumit dan memakan waktu. Oleh karena itu, mengambil langkah pencegahan sangat penting. Berikut adalah beberapa saran kunci:

1. Akun perdagangan terpisah: Buka rekening bank terpisah untuk perdagangan luar bursa (OTC) untuk menghindari pencampuran dengan dana sehari-hari.

2. Pilihlah mitra pertukaran dengan hati-hati: Utamakan untuk mempertimbangkan akun yang memiliki reputasi baik dan aktif dalam jangka panjang untuk melakukan pertukaran, jangan mengambil risiko yang tidak perlu hanya untuk sedikit harga yang lebih rendah.

3. Perhatikan detail transaksi: Transaksi besar dapat dibagi menjadi beberapa transfer kecil, usahakan untuk melakukan transaksi di siang hari. Catatan transfer dapat menggunakan kata netral seperti "uang barang" atau "biaya konsultasi". Setelah menerima dana, disarankan untuk menunggu setidaknya 3 hari sebelum melakukan operasi selanjutnya.

Perlu dicatat bahwa risiko dalam bidang Aset Kripto seringkali bukan terletak pada fluktuasi pasar, tetapi tersembunyi dalam detail-detail yang sering diabaikan. Peserta yang benar-benar matang tidak hanya tahu bagaimana cara mendapatkan keuntungan, tetapi juga memahami bagaimana melindungi pendapatan mereka dengan efektif. Dalam bidang yang berkembang pesat ini, kewaspadaan dan tingkat ketelitian seringkali sama pentingnya dengan keberhasilan investasi.