不況が迫る場合に投資家が覚えておくべき唯一のルール

市場のセンチメントはますます弱気に変わっており、最近の調査では投資家の43%が今後6ヶ月に対して悲観的に感じていることが示されています。これは、わずか1週間前の39%からの上昇です。連邦準備制度理事会のパウエル議長は、しぶといインフレと弱まる労働市場の組み合わせについて言及しており、公式な景気後退はまだないものの、景気後退の恐れが高まっています。

投資家が内面化すべき重要なルールは次のとおりです：売却するまで、市場でお金を失うことはありません。

市場の低迷時には、あなたのポートフォリオは必然的に価値が下がります。株式は不況時にしばしば急落し、あなたの投資は購入価格よりも価値が下がります。しかし、この下落は実際にそれらの資産を低迷した価格で売却するまで理論的なものに過ぎません。

この単純な例を考えてみてください—あなたは$100 で株を購入し、その後$70に下落します。もしあなたがパニックになって売却すれば、$30 の損失を確定させたことになります。しかし、回復するまでのボラティリティを耐え忍ぶことで、最終的には$100 の価値が戻ってくるかもしれません。

歴史は忍耐の重要性を示す説得力のある証拠を提供しています。大不況を考えてみてください - 第二次世界大戦以来、最も深刻な経済危機です。S&P 500は50%以上暴落し、多くのポートフォリオが壊滅的な影響を受けました。それでも、道を踏み外さなかった投資家は、2007年10月以降の10年間で指数が63%上昇するのを見ました。今日、同じ投資は驚異的な315%上昇しています。

どの景気後退を乗り切るための鍵は、さまざまな業界にわたる25〜30の質の高い企業の多様化されたポートフォリオを構築することです。この戦略は、弱い企業が経済的なストレスから回復できないときに、あなたを保護するのに役立ちます。派手な株は強気市場で繁栄するかもしれませんが、経済の低迷はしばしばその基本的な弱点を暴露します。

次の景気後退が正確にいつ訪れるか、またどれほど深刻になるかを予測することは誰にもできません。しかし、市場は歴史上のすべての下落から回復しています。強い企業に投資し、荒れた時期を耐えることで、最悪の瞬間に損失を確定するのではなく、必然的な回復から利益を得るためのポジションを取ることができます。

モトリー・フールのストックアドバイザーのニュースレターは、市場を常に上回っており、1,066%の総リターンを記録しています。これはS&P 500の186%と比較されます。彼らの推奨には、Netflix (が1,000ドルを681,260ドル)に変え、Nvidia (が1,000ドルを1,000万ドル$1 以上に変えたことが含まれています。