Son günlerde, bir kripto varlık yatırımcısı endişe verici bir durumla karşılaştı. Borsa üzerinden 20.000 USDT'yi banka hesabına transfer ettikten sonra, aniden "tezgah üstü işlemleri durdur" bildirimini aldı ve bu da fonları çekmesini engelledi. Bu olay, kripto varlık alanında sıkça göz ardı edilen bir riski ortaya koyuyor: Başarıyla kâr elde etseniz bile, fonları çekememe durumu ile karşılaşabilirsiniz.

Bu durumun kaynağı banka sisteminin bir problemi değil, fonların "kirlenmesi"dir. Dolandırıcılık fonları çoklu transferler aracılığıyla nihai masum bireylerin hesaplarına ulaştığında, bir üst düzey mağdurun rapor vermesi durumunda, kolluk kuvvetleri tüm fon zinciri üzerindeki hesapları dondurur, bilmeyen nihai alıcılar da dahil.

Hesap dondurulması yasa dışı bir davranışla eşdeğer olmasa da, çözme süreci genellikle karmaşık ve zaman alıcıdır. Bu nedenle, önleyici tedbirler almak son derece önemlidir. İşte birkaç anahtar öneri:

1. Ayrı ticaret hesabı: Günlük fonlarla karıştırmamak için dış ticaret (OTC) için ayrı bir banka kartı açın.

2. İşlem yapacağınız tarafı dikkatlice seçin: Öncelikle güvenilir, uzun süre aktif olan hesapları tercih edin, biraz daha düşük fiyatlar için gereksiz riskler almayın.

3. İşlem detaylarına dikkat edin: Büyük işlemler, birden fazla küçük transfer olarak bölünebilir, mümkünse gündüz yapılmalıdır. Transfer notlarında "mal ödemesi" veya "danışmanlık ücreti" gibi tarafsız kelimeler kullanılabilir. Fonları aldıktan sonra, sonraki işlemler için en az 3 gün beklemeniz önerilir.

Dikkate değer olan, şifreleme varlıklar alanındaki risklerin genellikle piyasa dalgalanmalarında değil, bu kolayca göz ardı edilebilen detaylarda gizli olduğudur. Gerçekten olgun katılımcılar sadece nasıl kar elde edeceklerini değil, aynı zamanda kazançlarını etkili bir şekilde nasıl koruyacaklarını da bilirler. Bu hızlı gelişen alanda, dikkat ve titizlik genellikle yatırım başarısı kadar önemlidir.