No mercado de ativos de criptografia, depois de anos de experiência, testemunhei o mito de inúmeras pessoas que ficaram ricas da noite para o dia, assim como vi mais pessoas que perderam tudo num instante.

Recentemente, enquanto jantava com a minha prima, ela me perguntou com lágrimas nos olhos: 'Por que o investimento de 8000 dólares desapareceu em um dia?' Acontece que ela investiu todos os 7600 dólares em ADA, ainda usou uma alavancagem de 5 vezes e não definiu um stop-loss, resultando em sua conta sendo zerada. A atitude dela fez-me lembrar da minha própria imprudência de anos atrás.

Em 2020, eu havia vendido a descoberto o Bitcoin com 5700 dólares de uma reserva de 6000 dólares, usando uma alavancagem de 3 vezes. Naquela noite, o Bitcoin subiu 5% e minhas economias de dois anos evaporaram instantaneamente. Esta lição dolorosa me fez entender profundamente que, no mundo das criptomoedas, o chamado 'tudo em' não significa apostar todas as fichas, mas sim reservar espaço para o risco.

Após anos de exploração, eu resumi três regras de sobrevivência:

Primeiro, a posição total não deve exceder 50%. Agora, no meu saldo de 10.000 dólares, utilizo no máximo metade para negociar, enquanto a outra metade é convertida em USDC para guardar. Mesmo que ocorra um erro na operação, ainda tenho metade dos fundos para recomeçar.

Em segundo lugar, a posição de cada moeda não deve exceder 20%. Mesmo com um capital de operação de 5000 dólares, eu só invisto no máximo 1000 dólares em uma única moeda. Quando o SOL caiu 30% no ano passado, minha perda ficou limitada a 300 dólares, o que é muito melhor do que investir toda a quantia.

Por fim, defina rigorosamente a linha de stop-loss em 2% do capital total. Por exemplo, ao abrir um contrato com alavancagem de 5 vezes usando 1000 dólares, o stop-loss é definido em 4%, com uma perda máxima de 200 dólares, que corresponde exatamente a 2% do capital total.

Um fã que costumava falir frequentemente, após adotar essas estratégias, conseguiu aumentar seus 5000 dólares para 7000 dólares em seis meses. Ele percebeu: 'Na verdade, a verdadeira essência de usar toda a margem é deixar uma saída para si mesmo, e não arriscar tudo de uma vez.'

Depois de oito anos de exploração, finalmente percebi: ter todo o capital investido deve ser um escudo, e não uma lâmina afiada. Controlar bem o capital em mãos, e não apostar tudo de uma vez, é o que permite avançar de forma constante neste mercado. Manter o capital inicial significa que ainda há oportunidades; uma vez que se perca tudo, até a qualificação para participar será perdida. No mundo das moedas, o investimento racional é o caminho para a longevidade.