Recentemente, um investidor de Ativos de criptografia encontrou uma situação preocupante. Ele acabou de transferir 20.000 USDT de um exchange para sua conta bancária, mas de repente recebeu uma notificação de "suspensão de transações não presenciais", impedindo-o de retirar os fundos. Este evento revela um risco muitas vezes ignorado no campo da encriptação: mesmo ao obter lucros, pode-se enfrentar a situação embaraçosa de não conseguir retirar os fundos.

A raiz desta situação não é um problema do sistema bancário, mas sim a "poluição" de fundos. Quando os fundos de fraude entram, através de múltiplas transferências, nas contas pessoais inocentes, uma vez que a vítima upstream denuncia, as autoridades congelarão todas as contas na cadeia de fundos, incluindo o destinatário final que não tem conhecimento.

Embora a congelamento da conta não seja equivalente a uma ação ilegal, o processo de descongelação tende a ser complicado e demorado. Portanto, é crucial tomar medidas preventivas. Aqui estão algumas recomendações chave:

1. Conta de negociação separada: abra uma conta bancária separada para negociações de balcão (OTC), evitando a mistura com fundos diários.

2. Escolha cuidadosamente os objetos de negociação: Priorize contas com boa reputação e ativas a longo prazo para realizar transações, não arrisque desnecessariamente apenas por um preço ligeiramente mais baixo.

3. Preste atenção aos detalhes da transação: transações de grande montante podem ser divididas em várias transferências de pequeno valor, tentando operar durante o dia. As notas de transferência podem usar termos neutros como "pagamento" ou "taxa de consulta". Após receber os fundos, recomenda-se esperar pelo menos 3 dias antes de realizar operações subsequentes.

Vale a pena notar que os riscos no campo dos ativos de criptografia muitas vezes não estão nas flutuações do mercado, mas escondidos nesses detalhes frequentemente negligenciados. Os participantes realmente maduros não apenas sabem como lucrar, mas também como proteger efetivamente os seus ganhos. Neste campo em rápida evolução, a vigilância e a atenção aos detalhes são frequentemente tão importantes quanto o sucesso do investimento.