Recentemente, um investidor enfrentou uma situação angustiante durante a madrugada: acabou de retirar 600.000 USDT da plataforma de negociação de moeda digital para a conta bancária, mas ainda não teve tempo de converter para fiat, quando recebeu uma notificação de "suspensão de transações não presenciais" no celular. Ao ver que os números na conta não podiam ser monetizados, ele percebeu profundamente que, no campo dos ativos digitais, a maior dor é ganhar dinheiro e não poder usá-lo na prática.

Essa situação não é um caso isolado. Muitos investidores verificaram cuidadosamente a qualificação de suas contrapartes durante as negociações, mas ainda assim enfrentaram o problema do congelamento de contas meses depois. A razão não é que os bancos estejam monitorando ativamente, mas sim que os fundos recebidos podem ter problemas.

Por exemplo, alguns indivíduos mal intencionados utilizam os lucros de fraudes para comprar moeda digital, que, após várias transações, acaba nas contas de investidores comuns. Assim que as vítimas iniciais denunciam, as autoridades de aplicação da lei congelam todas as contas relacionadas, mesmo que os comerciantes finais não tenham conhecimento do que estava a acontecer.

No entanto, os investidores não precisam entrar em pânico excessivo. O congelamento da conta não é equivalente a uma atividade ilegal. Desde que consigam fornecer provas completas de registros de transações, registros de comunicação, etc., que comprovem que estão a negociar de boa fé, na grande maioria dos casos, o estado de congelamento pode ser levantado.

Para evitar riscos potenciais, os investidores devem ter em mente os seguintes pontos:

Primeiro, recomenda-se abrir um cartão bancário especificamente para negociação de moeda digital fora da bolsa, evitando misturá-lo com gastos diários e outros investimentos, reduzindo assim os riscos trazidos pela complexidade do fluxo de caixa.

Em segundo lugar, escolha cuidadosamente os seus parceiros de negociação. Dê prioridade àqueles que têm verificação de identidade há mais de 5 anos e um volume total de transações superior a 1000, pois isso pode reduzir significativamente a probabilidade de encontrar problemas com os fundos.

Por fim, preste atenção aos detalhes da negociação. Para grandes quantias, é aconselhável dividir em pequenas transferências durante o horário de trabalho. Na observação da transferência, pode-se usar termos neutros como "pagamento de mercadorias" ou "taxa de serviço". Após o recebimento dos fundos, é melhor observar por 3 dias antes de realizar operações subsequentes. Além disso, lembre-se de não receber fundos em nome de terceiros.

No campo da negociação de ativos digitais, a segurança não depende da sorte, mas sim da cautela e da atenção. Mesmo que as transações anteriores tenham corrido bem, não devemos relaxar. Assim que ocorrer o congelamento da conta, não só os fundos ficam indisponíveis, como também é necessário despender muito tempo e esforço para resolver. Em vez de remediar a situação depois, é melhor prevenir e garantir uma proteção completa.