Como os riscos de conformidade regulatória de cripto evoluirão até 2030?

SEC irá introduzir um quadro regulatório abrangente para criptomoedas até 2028

A Comissão de Valores Mobiliários (SEC) estabeleceu um Grupo de Trabalho sobre Criptomoeda em 2025 para desenvolver um quadro regulatório abrangente para cryptocurrencies até 2028. Esta iniciativa marca um passo significativo em direção à clarificação do ambiente regulatório para ativos criptográficos. A agenda da SEC para a Primavera de 2025 inclui várias propostas relacionadas a ativos digitais e à regulamentação do mercado de criptomoedas, refletindo um impulso regulatório coordenado sob a administração atual. Estas propostas abrangem uma ampla gama de tópicos, incluindo a oferta e venda de ativos criptográficos, possíveis isenções e abrigo seguro, e a aplicação de regras de registro a ativos criptográficos.

A abordagem da SEC visa encontrar um equilíbrio entre fomentar a inovação e proteger os investidores. Para ilustrar o potencial impacto deste quadro, considere a seguinte comparação:

| Aspeto | Situação Atual | Potencial Quadro de 2028 | |--------|-------------------|--------------------------| | Clareza Regulatória | Limitado | Abrangente | | Proteção do Investidor | Variado | Aprimorado | | Estabilidade do Mercado | Volátil | Melhorado | | Conformidade da Indústria | Inconsistente | Padronizado |

Esta iniciativa regulatória deve proporcionar maior certeza ao mercado e abordar questões-chave como custódia, proteção do investidor e integridade do mercado. Os esforços da SEC, combinados com as contribuições dos stakeholders da indústria, devem moldar o futuro da regulação de criptomoedas nos Estados Unidos, potencialmente estabelecendo um padrão global para a supervisão de ativos cripto.

Os requisitos de transparência de auditoria para empresas de criptomoedas aumentarão 50% até 2030

A indústria de criptomoedas está prestes a passar por mudanças significativas na supervisão regulatória, com os requisitos de transparência de auditoria projetados para aumentar em 50% para empresas de cripto até 2030. Esta tendência é impulsionada por estruturas regulatórias em evolução e expectativas de conformidade aumentadas. A Securities and Exchange Commission (SEC) já começou a expandir as regras de manutenção de registros para incluir crypto assets, sinalizando uma mudança em direção a uma supervisão mais rigorosa.

| Ano | Aumento Projetado nos Requisitos de Transparência de Auditoria | |------|------------------------------------------------------| | 2025 | 25% | | 2030 | 50% |

Este aumento nos requisitos de transparência provavelmente impactará vários aspectos das operações das empresas de criptomoedas. Por exemplo, a sugestão da SEC para expandir as regras de manutenção de registos para abranger as empresas de criptomoedas exigirá soluções robustas para capturar e arquivar dados. Estas empresas podem precisar implementar novos sistemas para garantir a conformidade com as condições de acessibilidade, integridade, formato, armazenamento e retenção de registos relacionados com os negócios.

A Autoridade de Conduta Financeira (FCA) no Reino Unido também está a apertar o cerco sobre fraudes financeiras, resultando em novas regras de governança e transparência para as empresas de criptomoedas até 2025. Esta tendência global em direção a uma maior regulação está a remodelar o panorama dos ativos digitais, com a conformidade a tornar-se um fator crucial para o sucesso na indústria de criptomoedas. À medida que estas mudanças se desenrolam, as empresas de criptomoedas devem adaptar proativamente as suas operações para cumprir os padrões regulatórios em evolução e manter a sua vantagem competitiva no mercado.

Padrões globais de KYC/AML para bolsas de criptomoedas a serem harmonizados em 80% dos principais mercados

Até 2025, o mercado global de câmbio de criptomoedas deve atingir $71.35 bilhões, necessitando de uma abordagem unificada aos padrões de KYC/AML em grandes mercados. Esta harmonização é crucial para manter a integridade do mercado e combater atividades financeiras ilícitas. Os reguladores em todo o mundo estão a apertar as regras, particularmente em relação à Travel Rule, triagem de sanções e gestão de riscos. As exchanges de criptomoedas devem implementar programas de AML baseados em riscos, incluindo procedimentos robustos de KYC/KYB, monitorização de transações e sistemas de reporte.

A pressão pela padronização é evidente nas ações de órgãos reguladores como o Regulamento do Mercado de Criptoativos da UE (MiCA) e a Rede de Combate a Crimes Financeiros dos EUA (FinCEN). Estas entidades estão a impor regulamentações de AML cada vez mais rigorosas, responsabilizando as empresas de criptomoedas por prevenir e relatar transações ilícitas. O impacto da não conformidade é severo, como demonstrado por casos recentes em que as bolsas enfrentaram penalidades significativas por falhas em AML.

| Aspeto | Estado Atual | Meta 2025 | |--------|---------------|-------------| | Tamanho do Mercado Global | Fragmentado | $71.35 bilhões | | Abordagem Regulamentar | Variada por jurisdição | Harmonizada em 80% dos principais mercados | | Requisitos do Programa AML | Inconsistente | Baseado em risco, incluindo conformidade com a Regra de Viagem | | Penalizações por Não Conformidade | Variadas | Severas e consistentes em todos os mercados |

Essa harmonização promoverá licenciamento mais fácil, relações bancárias mais fortes e uma adoção empresarial mais rápida para as exchanges em conformidade, contribuindo, em última instância, para um ecossistema global de cripto mais seguro e eficiente.