Recentemente, um investidor de ativos de criptografia enfrentou uma situação inquietante. Ele acabou de retirar 700.000 USDT da exchange para a sua conta bancária, mas de repente recebeu uma notificação de "suspensão de transações não presenciais". Este evento revelou uma questão preocupante no mundo das criptomoedas: a "contaminação" dos fundos.

A ocorrência dessa situação geralmente decorre do fluxo de fundos ilegais. Por exemplo, os golpistas utilizam rendimentos ilícitos para comprar ativos de criptografia, e esses fundos, após várias transferências, podem acabar por entrar na conta de um investidor inocente. Assim que a vítima upstream apresentar uma queixa, todas as contas ao longo da cadeia de fundos podem ser congeladas, mesmo que você seja o destinatário final completamente alheio ao que se passa.

No entanto, o congelamento da conta não significa que você cometeu uma infração. Na maioria dos casos, desde que você consiga fornecer um histórico de transações completo e provas relacionadas, é possível descongelar a conta. Mas esse processo pode ser bastante demorado e trabalhoso.

Para evitar cair nesta armadilha, os investidores em ativos de criptografia devem tomar as seguintes precauções:

1. Utilizar um cartão bancário específico para transações de ativos de criptografia, separando-o das contas utilizadas no dia a dia.

2. Mantenha todos os registos de transações, incluindo capturas de ecrã e registos de chat.

3. Tente escolher plataformas de negociação e contrapartes com boa reputação.

Lembre-se, no mundo dos ativos de criptografia, o maior risco pode não ser a volatilidade do mercado, mas sim a incapacidade de realizar seus lucros. Agir com cautela e proteger seus ativos é crucial para cada investidor em criptografia.