Son günlerde, bir yatırımcı gece yarısı yürek burkan bir durumla karşılaştı: dijital para ticaret platformundan 600.000 USDT'yi bank hesapına çekmişti, henüz fiat'a dönüştüremeden telefonuna "şube dışı işlemler durduruldu" bildirimi geldi. Hesabındaki dijital varlıkların nakde dönüşemeyeceğini gören yatırımcı, dijital varlık alanında en acı olanın, para kazanmak ama onu gerçek hayatta kullanamamak olduğunu derinden hissetti.

Bu durum bir istisna değildir. Birçok yatırımcı, işlem yaparken karşı tarafın niteliklerini titizlikle kontrol etmesine rağmen, aylar sonra hesaplarının dondurulmasıyla karşılaşmaktadır. Bunun nedeni, bankaların aktif olarak izleme yapması değil, alınan fonların sorunlu olabileceğidir.

Örneğin, bazı suçlular dolandırıcılıkla elde ettikleri gelirle dijital para satın almakta ve bu paralar birden fazla elden geçtikten sonra normal yatırımcı hesaplarına ulaşmaktadır. Bir kez yukarıdaki mağdurlar şikayette bulunduğunda, kolluk kuvvetleri para akışını takip ederek tüm ilgili hesapları dondurur; habersiz olan son kullanıcılar bile bu durumdan etkilenebilir.

Ancak, yatırımcıların aşırı panik yapmalarına gerek yok. Hesapların dondurulması, yasa dışı bir davranışla eşdeğer değildir. Tam bir işlem kaydı, iletişim kayıtları gibi kanıtlar sunabildikleri sürece, kendilerinin iyi niyetli bir işlem yaptıklarını kanıtlayabilirlerse, çoğu durumda dondurma durumu kaldırılabilir.

Potansiyel risklerden kaçınmak için yatırımcıların aşağıdaki noktaları akıllarında bulundurması gerekir:

Öncelikle, dijital para dış ticareti için özel bir banka kartı açmanızı öneririm. Günlük harcama ve diğer yatırımlarla karıştırmamak, fon akışının karmaşasından kaynaklanan riskleri azaltır.

İkincisi, işlem ortaklarını dikkatlice seçin. Kimlik doğrulama süresi 5 yılı aşan ve toplam işlem hacmi 1000'den fazla olan deneyimli yatırımcıları tercih edin, bu şekilde sorunlu fonlarla karşılaşma olasılığını önemli ölçüde azaltabilirsiniz.

Son olarak, işlem detaylarına dikkat edin. Büyük meblağların, çalışma saatlerinde küçük meblağlara bölünerek transfer edilmesi önerilir, transfer notunda "mal ödemesi" veya "hizmet ücreti" gibi tarafsız kelimeler kullanılabilir. Fonlar geldikten sonra, en iyisi 3 gün gözlem yapmak ve ardından sonraki işlemlere geçmektir. Aynı zamanda, başkaları için fon toplamadığınızdan emin olun.

Dijital varlık ticareti alanında, güvenlik şansa bağlı değildir, dikkatli ve özenli olmakla ilgilidir. Daha önce birçok işlem sorunsuz geçse bile, rehavete kapılmamalısınız. Hesap dondurulması ile karşılaştığınızda, yalnızca fonlar kullanılamaz hale gelmekle kalmaz, aynı zamanda bu durumu düzeltmek için büyük miktarda zaman ve enerji harcamanız gerekir. Sonradan telafi etmektense, baştan önlem almak ve kapsamlı koruma sağlamak daha iyidir.