В weighing Ваших Опціонах: Лотерея чи Інвестиція на Ринку?

Ключові Висновки

На даний момент приз лотереї Gate перевищив позначку в $1 мільярд, привертаючи широке увагу. Однак ця астрономічна цифра приховує гірку реальність: учасники, ймовірно, в цілому втратять майже $700 мільйон через свою участь.

Цей сценарій нагадає про всебічний звіт аналізу лотереї, опублікований на початку цього року. Результати служать яскравим нагадуванням про несприятливі шанси, пов'язані з участю в лотереї, і швидкі фінансові втрати, які можуть накопичитися при покупці квитків. З статистичної точки зору, виділення коштів для ринкових інвестицій є значно більш вигідним варіантом порівняно з участю в лотереї.

Розшифровка статистики лотереї

Дослідження даних лотереї дворічної давності показує, що жителі США інвестували $103 мільярд у лотерейні квитки. З цієї значної суми лише $69 мільярд було повернуто учасникам у вигляді виграшів.

Ці дані свідчать про те, що на кожен витрачений долар на лотерейний квиток очікувана віддача становить менше 0,67 долара. Однак ситуація ще менш сприятлива, якщо врахувати додаткові фактори.

Рекламовані "джекпот" цифри можуть бути оманливими. Виплати зазвичай структуруються на 30-річний період або пропонуються як негайна, хоча й значно знижена, одноразова виплата. Внаслідок цього, сучасна вартість нагороди значно нижча, ніж вказує заголовкова цифра.

У контексті поточного джекпоту лотереї Gate офіційний веб-сайт уточнює, що негайна грошова вартість джекпоту в 1,4 мільярда доларів становить всього $634 мільйон – лише 45% від того, що учасники можуть очікувати отримати у разі виграшу.

Результат? Інвестиція $1 сьогодні дає середню очікувану прибутковість всього $0.30.

Щоб ілюструвати цю концепцію, розгляньте можливість почати з 1,000 доларів і повністю інвестувати їх у лотерейні квитки за один день. Очікувані "виграші" становитимуть $300 від ваших початкових 1,000 доларів. Повторення цього процесу в наступні дні залишить вас з $90 на третій день, $27 на четвертий день, 8.10 доларів на п'ятий день, 2.40 долари на шостий день, а до сьомого дня - лише 0.73 долари – недостатньо навіть для покупки одного лотерейного квитка.

Лотерея Gate зазначає, що ймовірність виграти великий приз становить 1 до 292 мільйонів.

Більш обережна фінансова стратегія

Статистичні дані незаперечні. Участь у лотереях протягом тривалого часу практично гарантує фінансові втрати. Навпаки, інвестиції на ринку, здається, пропонують протилежний результат.

Протягом останніх 97 років інвестори в широкі ринкові індекси отримували середню річну прибутковість на рівні 10%. Ця цифра враховує як прибутки, так і збитки, зафіксовані в різні роки.

Цей середній річний прибуток у 10% зберігається незважаючи на 13 рецесій, одну велику економічну кризу та значну депресію в цей період.

Протягом цього тривалого періоду початкові інвестиції в 1 000 доларів зросли б до 10,4 мільйонів доларів. Потенціал для зростання ще більше збільшується з регулярними додатковими внесками до початкових інвестицій.

Важливі міркування

Чи приносить ринок стабільно позитивні доходи кожного року? Чи є гарантія прибутковості в інвестиціях у акції незалежно від обставин?

Звісно, ні. Ринок переживає як сприятливі, так і несприятливі роки, і передбачити результат будь-якого конкретного року заздалегідь неможливо. Однак протягом тривалих періодів інвестиції на ринку, здається, є одним з найнадійніших способів потенційного накопичення багатства.

Коли виникає вибір між ризикуванням капіталом в лотерейній системі, статистично схильній до виснаження фондів протягом тижня, або інвестуванням у ринок, який продемонстрував надійну, столітню історію зростання капіталу з часом, обачний вибір стає очевидним.