Gần đây, một nhà đầu tư đã gặp phải tình huống đau lòng vào giữa đêm: vừa rút 600.000 USDT từ nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số về tài khoản ngân hàng, chưa kịp chuyển đổi sang tiền pháp định thì điện thoại đã nhận được thông báo "tạm ngừng giao dịch không qua quầy". Nhìn số tiền trong tài khoản không thể chuyển đổi thành tiền mặt, anh mới thấm thía rằng, trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số, nỗi đau lớn nhất chính là kiếm được tiền nhưng không thể sử dụng được.

Tình huống này không phải là hiếm gặp. Nhiều nhà đầu tư đã kiểm tra kỹ lưỡng tư cách của đối tác giao dịch khi thực hiện giao dịch, nhưng vẫn gặp phải tình trạng tài khoản bị đóng băng sau vài tháng. Nguyên nhân không phải do ngân hàng chủ động giám sát, mà là do các khoản tiền nhận được có thể gặp vấn đề.

Ví dụ, một số kẻ xấu lợi dụng số tiền thu được từ lừa đảo để mua tiền kỹ thuật số, sau nhiều lần chuyển nhượng, số tiền này sẽ chảy vào tài khoản của nhà đầu tư bình thường. Một khi các nạn nhân ở phía trên báo án, các cơ quan thực thi pháp luật sẽ lần theo dòng tiền để phong tỏa tất cả các tài khoản liên quan, ngay cả những người giao dịch ở cuối không biết gì cũng có thể bị liên lụy.

Tuy nhiên, nhà đầu tư không cần phải hoảng sợ quá mức. Việc đóng băng tài khoản không đồng nghĩa với hành vi vi phạm pháp luật. Chỉ cần có thể cung cấp đầy đủ hồ sơ giao dịch, hồ sơ liên lạc và các bằng chứng khác để chứng minh mình là giao dịch thiện chí, trong hầu hết các trường hợp sẽ có thể gỡ bỏ trạng thái đóng băng.

Để tránh rủi ro tiềm ẩn, nhà đầu tư nên ghi nhớ những điểm sau:

Trước tiên, nên mở một tài khoản ngân hàng chuyên dụng cho giao dịch tiền kỹ thuật số ngoài sàn, tránh việc trộn lẫn với chi tiêu hàng ngày và các khoản đầu tư khác, giảm thiểu rủi ro do sự phức tạp trong dòng tiền.

Thứ hai, hãy cẩn thận lựa chọn đối tác giao dịch. Ưu tiên những nhà giao dịch có thời gian xác thực danh tính trên 5 năm và tổng khối lượng giao dịch trên 1000 giao dịch, điều này có thể giảm đáng kể khả năng gặp phải vấn đề với vốn.

Cuối cùng, hãy chú ý đến các chi tiết giao dịch. Đối với số tiền lớn, nên chia nhỏ ra và chuyển khoản vào giờ làm việc, ghi chú chuyển khoản có thể sử dụng các từ trung tính như "tiền hàng" hoặc "phí dịch vụ". Sau khi tiền được chuyển đến, tốt nhất là quan sát trong 3 ngày trước khi thực hiện các thao tác tiếp theo. Đồng thời, nhớ đừng nhận tiền thay cho người khác.

Trong lĩnh vực giao dịch tài sản kỹ thuật số, an toàn không phải dựa vào may mắn, mà là sự cẩn thận và chú ý. Ngay cả khi đã giao dịch thành công nhiều lần trước đó, cũng không nên chủ quan. Một khi gặp phải tình trạng tài khoản bị đóng băng, không chỉ tiền không thể sử dụng, mà còn cần tốn nhiều thời gian và công sức để xử lý. Thay vì khắc phục hậu quả, hãy chuẩn bị trước để đảm bảo bảo vệ toàn diện.