Nguyên tắc sống sót của một nhà giao dịch trong 8 năm: Sống sót trong cuộc chơi, kiếm tiền nhờ kỷ luật.

Làm giao dịch đã tám năm, tôi chưa thấy ai có thể thắng liên tục nhờ "dự đoán chính xác", mà trái lại, tôi đã thấy quá nhiều người vì lòng tham và sự may rủi mà mất sạch vốn. Thực ra, cốt lõi của giao dịch rất đơn giản: trước hết phải học cách bảo vệ vốn trong những biến động, sau đó dùng kỷ luật sắt để giữ chặt lợi nhuận. Những kinh nghiệm năm năm này là tôi đã rút ra từ việc phục hồi sau khi bị cháy tài khoản, và tôi đã rèn luyện trong những giai đoạn rung lắc, mỗi một điều chứa đựng bài học quý giá.

1. Quản lý rủi ro là đường sống, cắt lỗ là quy tắc chết.

Sống lâu trong thị trường, điều quan trọng không phải là kiếm được bao nhiêu, mà là có thể giảm thiểu tổn thất bao nhiêu. Tôi đã đặt ra một tiêu chuẩn sắt cho bản thân: nếu coi rủi ro tối đa có thể chấp nhận là 100 điểm, thì mỗi giao dịch, tối đa chỉ phơi bày rủi ro 1-3 điểm. Ví dụ, nếu có 100.000 vốn, mức lỗ tối đa trong một lần giao dịch tuyệt đối không vượt quá 3.000 đồng, một khi gần đến con số này, bất kể thị trường có đảo chiều hay không, ngay lập tức rời khỏi.

Cắt lỗ không bao giờ là "tuỳ chọn", mà là hàng rào cuối cùng để bảo vệ vốn. Dù là giá giảm đến mức đã thiết lập, hay khi logic vào lệnh ban đầu không còn hợp lý, thậm chí chỉ cần nắm giữ vài ngày mà không thấy lợi nhuận như mong đợi, tôi cũng sẽ quyết đoán đóng vị thế. Tôi đã thấy quá nhiều người ôm hy vọng "chờ thêm một chút nữa sẽ hồi phục", từ lỗ nhỏ kéo dài thành cháy tài khoản, cuối cùng không còn cơ hội để vực dậy. Hơn nữa, nếu sau khi có lợi nhuận mà xuất hiện sự điều chỉnh 30%, tôi cũng sẽ lập tức chốt lời - thay vì theo đuổi "bán ở mức cao nhất", thà giữ chặt lợi nhuận trong tay, chốt lời để an toàn mới là điều thực sự.

2. Hệ thống giao dịch là nền tảng, kỷ luật quan trọng hơn phân tích.

Những người có lợi nhuận ổn định đều có "khung giao dịch" riêng của mình, không hành động theo cảm giác để đặt lệnh bừa bãi. Tôi đã thấy hai cách xây dựng hiệu quả: một là "cân bằng", 40% xem xét cơ bản (như chính sách ngành, quan hệ cung cầu), 30% xem kỹ thuật (K-line, đường trung bình), 20% dựa vào kinh nghiệm, 10% để lại cho trực giác; cách còn lại là "kỹ thuật", 80% chú ý đến chỉ báo kỹ thuật, 20% hỗ trợ xem cơ bản. Nhưng bất kể phương pháp nào, cốt lõi là "rõ ràng những gì có thể làm, còn rõ ràng những gì không thể làm".

Tôi đã từng gặp phải một cú ngã lớn: Hệ thống rõ ràng đã thông báo "Đến lúc đóng vị thế rồi", nhưng tôi dựa vào phán đoán của mình, nghĩ rằng "Đây chính là đỉnh, chờ thêm một chút nữa có thể kiếm thêm", kết quả là tài khoản của tôi đã mất 40% giá trị. Từ đó tôi mới hiểu, phân tích giỏi đến đâu, nếu không có kỷ luật thực hiện thì cũng đều là vô ích. Các quy tắc mà hệ thống đã định ra, phải được tuân thủ nghiêm ngặt như một cỗ máy, không được có bất kỳ "ngoại lệ" nào.

3. Giao dịch đến cuối cùng, đều là đấu tranh với chính mình

Đối thủ trong giao dịch không bao giờ là thị trường, mà chính là lòng tham và nỗi sợ hãi của bản thân. Sau khi kiếm được một vài khoản liên tiếp, con người rất dễ mất bình tĩnh, muốn kiếm thêm nhiều hơn bằng cách "giao dịch nhiều hơn", lúc này tôi sẽ buộc phải giảm vị thế xuống 50%, ép bản thân phải bình tĩnh lại; sau khi thua lỗ, lại dễ nghĩ đến việc "cố gắng lấy lại vốn", ra quyết định bộc phát, trong những lúc này tôi sẽ ngay lập tức dừng lại, dù cho thị trường hôm đó có tốt đến đâu cũng không tham gia, để tránh quyết định theo cảm xúc phá hủy tài khoản.

Thực ra, sự biến động của thị trường không phải là điều xấu, mà ngược lại, nó ẩn chứa cơ hội kiếm tiền, nhưng điều kiện tiên quyết là bạn có thể kiểm soát dục vọng bằng lý trí. Trước đây, tôi đã có một khoảng thời gian nửa năm, dựa vào giao dịch với khối lượng nhỏ để từ từ có lợi nhuận, kiếm được một chút thì rút tiền ra, cuối cùng dùng những khoản lợi nhuận này mua 3 chiếc ô tô và 1 căn nhà. Bây giờ nhìn lại, thói quen "lợi nhuận thì rút tiền" này lại khiến tài khoản ổn định hơn - tiền trong tay là thật, tâm lý thì ổn định, và cách giao dịch cũng không bị biến dạng.

4. Tiền là kiếm được khi ngồi, phân tích lại là con đường tắt để tiến bộ.

Nhiều người nghĩ rằng "giao dịch thường xuyên mới kiếm được tiền", nhưng thực tế lại hoàn toàn ngược lại, trong giao dịch phần lớn thời gian nên "chờ đợi" - chờ đợi tín hiệu phù hợp với hệ thống của mình xuất hiện rồi mới hành động. Tôi đã thấy không ít người mới, vừa mở cửa đã chăm chú theo dõi thị trường và thực hiện giao dịch qua lại, cuối cùng phí giao dịch phải trả rất nhiều, còn vốn thì bị lỗ không ít. Giao dịch thực sự kiếm được tiền thường là "nhìn một cái là thấy ngay, quyết đoán vào lệnh, kiên nhẫn nắm giữ".

Và mỗi giao dịch, dù có lãi hay lỗ, đều phải được xem xét lại. Tôi sẽ ghi lại logic mở lệnh, lý do đóng lệnh, sự thay đổi vốn vào thời điểm đó, thậm chí cả cảm xúc của mình, và phân tích như bóc hành tây: lần này lãi là do may mắn hay hệ thống đã đúng? Lỗ là do quy tắc không được thực hiện, hay tín hiệu đã bị đánh giá sai? Đừng băn khoăn "tại sao lần này lại giảm", hãy tìm quy luật từ dữ liệu, ví dụ như "lần sau gặp hình thái này, nên ứng phó như thế nào". Hệ thống giao dịch của tôi chính là được hoàn thiện dần dần sau vô số lần xem xét lại những thất bại.

5. Luôn phải tôn trọng thị trường, đừng coi "kinh nghiệm" là "chân lý".

Thị trường chắc chắn nhất chính là nó luôn không chắc chắn. Đôi khi bạn kiếm được tiền, có thể chỉ là do may mắn, đừng nhầm tưởng đó là "kỹ năng tuyệt vời" của bản thân, càng không thể coi may mắn là năng lực. Trước đây tôi làm về quặng sắt, khi thấy giá vượt qua điểm cao lịch sử, tôi dựa vào kinh nghiệm "điểm cao lịch sử sẽ điều chỉnh" mà cược nặng vào bán khống, kết quả là thua lỗ nặng. Kể từ đó tôi mới hiểu, dữ liệu lịch sử chỉ có thể tham khảo, không thể định nghĩa tương lai, đi theo xu thế quan trọng hơn nhiều so với việc băn khoăn về "điểm chính xác".

Những tay giao dịch thực thụ không bao giờ đấu tranh với thị trường, họ không nghĩ rằng "tôi có thể dự đoán xu hướng". Họ chỉ sử dụng quy tắc để khóa chặt rủi ro, tìm kiếm cơ hội chắc chắn trong sự không chắc chắn, và từ từ kiếm tiền trong sự hòa giải với chính mình. Dù sao thì giao dịch cũng là một cuộc marathon, không phải một cuộc chạy nước rút 100 mét, có thể đi tiếp lâu dài quan trọng hơn nhiều so với lợi nhuận nhất thời.