Trong thị trường Tài sản tiền điện tử, sau nhiều năm trải nghiệm, tôi đã chứng kiến vô số huyền thoại người một đêm làm giàu, cũng như chứng kiến nhiều người khác ngay lập tức trắng tay.

Gần đây, khi ăn tối với em họ, cô ấy với đôi mắt đẫm lệ hỏi tôi: 'Tại sao khoản đầu tư 8000 đô la lại tan thành mây khói chỉ trong một ngày?' Hóa ra cô ấy đã đầu tư toàn bộ 7600 đô la vào ADA, còn mở đòn bẩy gấp 5 lần, không đặt lệnh dừng lỗ, kết quả là tài khoản bị xóa sạch. Cách làm của cô ấy khiến tôi không khỏi nhớ lại sự liều lĩnh của mình ngày trước.

Năm 2020, tôi đã đặt cược toàn bộ 5.700 USD trong số 6.000 USD vào việc bán khống Bitcoin với đòn bẩy 3 lần. Tối hôm đó, Bitcoin đã tăng 5%, khiến tiết kiệm hai năm của tôi ngay lập tức biến mất. Bài học đau đớn này đã giúp tôi hiểu sâu sắc rằng, trong thế giới Tài sản tiền điện tử, cái gọi là 'toàn bộ' không có nghĩa là đặt cược tất cả mà là cần phải để lại không gian cho rủi ro.

Sau nhiều năm khám phá, tôi đã tổng kết ra ba quy tắc sinh tồn:

Đầu tiên, tổng vị trí không vượt quá 50%. Bây giờ trong tài khoản 10.000 USD của tôi, tôi chỉ sử dụng tối đa một nửa để giao dịch, phần còn lại chuyển sang USDC để giữ. Ngay cả khi có sai sót trong giao dịch, vẫn còn một nửa số vốn có thể bắt đầu lại.

Thứ hai, vị trí của một loại coin không vượt quá 20%. Ngay cả với 5000 đô la vốn hoạt động, tôi cũng chỉ đầu tư tối đa 1000 đô la vào một loại coin. Khi SOL giảm 30% vào năm ngoái, khoản lỗ của tôi chỉ giới hạn ở 300 đô la, điều này tốt hơn nhiều so với việc đầu tư toàn bộ.

Cuối cùng, hãy đặt mức dừng lỗ một cách nghiêm ngặt ở mức 2% tổng vốn. Ví dụ, khi mở hợp đồng đòn bẩy 5 lần với 1000 USD, mức dừng lỗ được đặt ở 4%, mức lỗ tối đa là 200 USD, đúng bằng 2% tổng vốn.

Một người hâm mộ từng thường xuyên bị cháy tài khoản sau khi áp dụng những chiến lược này, đã tăng số vốn 5000 USD lên 7000 USD trong vòng nửa năm. Anh ấy nhận ra rằng: 'Thì ra ý nghĩa của việc sử dụng toàn bộ vốn là để để lại cho mình một lối thoát, chứ không phải là liều lĩnh cược tất cả.'

Sau tám năm tìm hiểu, tôi cuối cùng đã nhận ra: toàn bộ quỹ nên là một chiếc khiên, chứ không phải một lưỡi dao. Kiểm soát tốt số tiền trong tay, không nên đặt cược toàn bộ một lần, mới có thể tiến bước vững chắc trong thị trường này. Giữ lại vốn có nghĩa là vẫn còn cơ hội, một khi mất hết, sẽ mất cả tư cách tham gia. Trong thế giới tiền điện tử, đầu tư hợp lý mới là con đường lâu dài.