Đổi mới tài chính đang thay đổi cấu trúc đầu tư truyền thống thông qua công nghệ Blockchain. Gần đây, một trường hợp đáng chú ý là quỹ tín dụng đa dạng ACRDX (Anemoy Tokenized Apollo Diversified Credit Fund) của Apollo đã thực hiện mã hóa kỹ thuật số, thả đáng kể rào cản đầu tư.

Quỹ này chủ yếu tập trung vào việc cho vay doanh nghiệp và dự án, bao gồm cho vay trực tiếp cho công ty, cho vay hỗ trợ tài sản và nhiều chiến lược tín dụng khác. Dự kiến lợi suất hàng năm của nó sẽ nằm trong khoảng từ 8% đến 12%, rất hấp dẫn đối với các nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận ổn định. Truyền thống, các sản phẩm quỹ đầu tư tư nhân loại này thường đặt ngưỡng đầu tư ở mức vài triệu đô la, và phải đối mặt với vấn đề thiếu thanh khoản và khóa lâu dài.

Tuy nhiên, thông qua công nghệ mã hóa kỹ thuật số của nền tảng Plume, mức đầu tư tối thiểu cho ACRDX đã giảm xuống còn vài nghìn đô la, mở rộng đáng kể nhóm nhà đầu tư tiềm năng. Các nhà đầu tư có thể sử dụng stablecoin pUSD của Plume để mua token nACRDX, từ đó nhận được phần quỹ. Lợi nhuận được phân phối hàng quý, trực tiếp chuyển vào ví kỹ thuật số của nhà đầu tư, cũng có thể lựa chọn tái đầu tư. Mã hóa kỹ thuật số cũng mở ra khả năng giao dịch trên thị trường thứ cấp, mặc dù tính thanh khoản hiện tại vẫn cần được cải thiện.

Sự hợp tác đổi mới này liên quan đến nhiều bên tham gia. Centrifuge cung cấp hỗ trợ công nghệ cho việc mã hóa kỹ thuật số tài sản, biến đổi tài sản thực của Apollo thành các Token trên Blockchain. Giao thức Grove, như một phần của hệ sinh thái MakerDAO gốc (hiện đã đổi tên thành Sky), chịu trách nhiệm về kiểm soát rủi ro và quản lý quỹ. Đáng chú ý, Grove đã đầu tư 50 triệu đô la như một khoản đầu tư neo, động thái quan trọng này làm nổi bật niềm tin của họ vào dự án.

Công nghệ Blockchain đang tiếp thêm sức sống mới cho các sản phẩm tài chính truyền thống, mã hóa kỹ thuật số của ACRDX là một ví dụ điển hình. Nó không chỉ Thả ngưỡng đầu tư mà còn nâng cao tính thanh khoản, mở ra cánh cửa vào thị trường tư nhân cao cấp cho các nhà đầu tư bình thường. Tuy nhiên, các nhà đầu tư vẫn cần đánh giá rủi ro một cách thận trọng và hiểu rõ các quy định liên quan trước khi tham gia vào các sản phẩm tài chính đổi mới này. Với sự trưởng thành liên tục của công nghệ và sự điều chỉnh dần dần của thị trường, chúng ta có lý do để mong đợi nhiều đổi mới tài chính tương tự sẽ thúc đẩy quá trình dân chủ hóa đầu tư, mang lại cơ hội mới cho một nhóm nhà đầu tư rộng hơn.