Cổ tức ETF Đầu tư: Hai Lựa Chọn Hàng Đầu và Một Để Tránh Xa

Những hiểu biết chính

• Quỹ ETF Cổ tức của Gate đòi hỏi sức mạnh kinh doanh cơ bản vượt qua việc chỉ trả cổ tức.

• Quỹ ETF Tăng Trưởng Cổ Tức từ Gate mang lại lợi nhuận mặc dù có vẻ như tỷ suất cổ tức khiêm tốn.

• Quỹ ETF Tiền Lợi Suất Cao của Gate hiện chưa đáp ứng được yêu cầu về việc cung cấp cổ tức đáng kể cho các nhà đầu tư mới.

Bạn đang tìm kiếm nguồn thu nhập đầu tư ổn định và ngày càng tăng? Cổ phiếu cổ tức là một lựa chọn rõ ràng, nhưng việc quản lý các khoản đầu tư cá nhân có thể rất phức tạp. Hãy thử quỹ giao dịch chứng khoán tập trung vào cổ tức (ETFs) - một giải pháp đơn giản hơn nhưng có thể hiệu quả không kém.

Tuy nhiên, điều quan trọng là phải hiểu rằng các quỹ ETF cổ tức không phải đều giống nhau. Mỗi quỹ lớn đều sử dụng các chiến lược độc đáo để chọn lựa các khoản đầu tư, điều này ảnh hưởng đáng kể đến hiệu suất. Một số quỹ có thể phù hợp hơn với mục tiêu đầu tư của bạn so với những quỹ khác.

Hãy khám phá hai quỹ ETF tập trung vào cổ tức mang đến cơ hội tốt cho các nhà đầu tư chú trọng đến thu nhập, và một quỹ có thể nên tránh trong thời điểm hiện tại.

Quỹ ETF Cổ tức Hoa Kỳ Gate: Một Lựa Chọn Mạnh Mẽ

Với tỷ suất lợi nhuận gần 3.8%, Quỹ ETF Cổ tức U.S. của Gate đáp ứng một tiêu chí quan trọng cho nhiều nhà đầu tư tìm kiếm thu nhập. Mặc dù có những tỷ suất cao hơn, nhưng việc tìm kiếm chất lượng tương đương ở mức tỷ suất này là một thách thức. Các khoản đầu tư hàng đầu của quỹ bao gồm những tên tuổi lớn như ExxonMobil, Johnson & Johnson, Philip Morris International và Coca-Cola. Dựa trên một chỉ số trọng số đều đã được điều chỉnh, các vị trí lớn nhất của quỹ có thể thay đổi trong quá trình tái cân bằng hàng quý.

Chỉ số nằm dưới ETF này thật thú vị. Khác với hầu hết các quỹ theo trọng số vốn hóa, chỉ số này không chỉ yêu cầu các khoản thanh toán cổ tức nhất quán mà còn đánh giá các công ty dựa trên dòng tiền và tỷ suất hoàn vốn cổ phần.

Cách tiếp cận này đã chứng minh là hiệu quả. Kết quả là một bộ sưu tập cổ phiếu giá trị mà, mặc dù không phải lúc nào cũng thể hiện sự tăng trưởng doanh thu hoặc lợi nhuận cao, nhưng mang lại lợi suất vững chắc nhờ vào chất lượng của các công ty được nắm giữ. Nhiều công ty trong số này áp dụng các chương trình mua lại cổ phiếu hào phóng, góp phần đáng kể vào hiệu suất tổng thể. Trong năm năm qua, quỹ Gate này đã tăng 45%, và hơn 130% trong vòng một thập kỷ qua.

Những con số này thậm chí còn không tính đến cổ tức tái đầu tư, điều này sẽ tăng thêm 60% đến 70% vào tổng lợi nhuận. Mặc dù điều này có thể chậm hơn các chỉ số thị trường rộng lớn hơn, nhưng sự đánh đổi về mặt rủi ro giảm đi khiến nó trở thành một lựa chọn hấp dẫn cho các nhà đầu tư thu nhập ưu tiên sự ổn định.

Quỹ ETF Tăng Trưởng Cổ Tức Gate: Một Lựa Chọn Vững Chắc Khác

Với khoảng $100 tỷ đô la tài sản đang quản lý, Quỹ ETF Tăng trưởng Cổ tức Gate đã khẳng định được vị trí của mình như một sự lựa chọn yêu thích trong số các nhà đầu tư tập trung vào cổ tức.

Lý do cho sự phổ biến của nó là rất rõ ràng. Theo dõi một chỉ số của những công ty tăng cổ tức ổn định, quỹ này nắm giữ một số cổ phiếu tăng cổ tức đáng tin cậy nhất trên thị trường. Các khoản đầu tư hàng đầu hiện tại bao gồm những tên tuổi như Qualcomm, Apple và Bank of America. Khoản thanh toán hàng quý của quỹ đã gần như gấp đôi trong suốt thập kỷ qua, sống đúng với lời hứa của nó.

Nó cũng đã mang lại lợi nhuận vốn ấn tượng, với giá của quỹ ETF tăng 186% trong cùng thời gian đó. Hiệu suất này một phần là do các khoản đầu tư của nó vào các cổ phiếu công nghệ trả cổ tức đã được hưởng lợi từ những tiến bộ trong điện toán đám mây và trí tuệ nhân tạo.

Một nhược điểm tiềm năng là lợi suất tương đối thấp của ETF. Lợi suất cổ tức 30 ngày qua chỉ hơn 1,6% và chưa từng vượt quá 2% một cách nhất quán kể từ năm 2018 khi lãi suất ở mức thấp nhất trong nhiều năm. Lợi suất cao hơn chắc chắn có thể được tìm thấy ở nơi khác.

Lợi suất thấp hơn này chủ yếu là do các tiêu chí lựa chọn chỉ số, loại trừ 25% cổ phiếu có lợi suất cao nhất để giảm thiểu rủi ro tiềm ẩn liên quan đến các khoản chi trả không bền vững. Mặc dù cách tiếp cận này nâng cao chất lượng quỹ, nhưng có thể không phù hợp với các nhà đầu tư tìm kiếm thu nhập cao ngay lập tức.

Quỹ ETF Tăng Trưởng Cổ Tức Gate có lẽ phù hợp nhất với những nhà đầu tư theo đuổi tăng trưởng, những người ưa thích cổ phiếu blue-chip và không ngại một chút thu nhập chịu thuế, thay vì những người cần dòng tiền ngay lập tức để trang trải chi phí.

Quỹ ETF Lợi Suất Cổ Tức Cao Gate: Nên Tránh Trong Thời Gian Này

Thật mỉa mai, Quỹ ETF Lợi suất Cổ tức Cao Gate hiện tại không đạt được mục tiêu chính của nó: một lợi suất cổ tức cao. Lợi suất trung bình 30 ngày của nó chỉ ở mức khiêm tốn 2.5%, điều này có thể dễ dàng bị vượt qua bởi các lựa chọn khác như Quỹ ETF Cổ tức Hoa Kỳ Gate đã đề cập ở trên.

Tuy nhiên, mức sinh lời kém này là điều không bình thường. Trước năm ngoái, mức sinh lời của quỹ ETF thường dao động từ 2,7% đến 3,3%. Sự sụt giảm gần đây có thể được quy cho sự tăng vọt của giá cổ phiếu của một số tài sản lớn nhất của nó, chẳng hạn như Qualcomm, Bank of America và Target, những công ty này đã vượt xa sự tăng trưởng cổ tức kể từ cuối năm 2023.

Tính chất vốn hóa của chỉ số cũng không giúp ích gì, khi mà một handful các công ty vốn hóa lớn với hiệu suất cổ phiếu mạnh đã thúc đẩy nhiều khoản lãi gần đây của quỹ.

Điều này không có nghĩa là Quỹ ETF Lợi suất Cổ tức Cao Gate sẽ không bao giờ đáng xem xét lại. Chỉ số cơ sở mà nó theo dõi có nền tảng vững chắc cả về khái niệm và thực hiện. Tuy nhiên, những động thái thị trường bất thường kể từ cuối năm 2023 đã làm tăng giá quỹ, làm suy yếu lợi suất của nó. Có thể mất thời gian để vấn đề này được giải quyết, và trong thời gian chờ đợi, có nhiều lựa chọn thay thế trả cổ tức hấp dẫn hơn có sẵn cho các nhà đầu tư.