Gần đây, một nhà đầu tư tài sản tiền điện tử đã gặp phải một tình huống đáng lo ngại. Anh vừa chuyển 20.000 USDT từ sàn giao dịch vào thẻ ngân hàng, nhưng đột nhiên nhận được thông báo "tạm ngừng giao dịch không qua quầy", dẫn đến việc không thể rút tiền. Sự kiện này đã tiết lộ một rủi ro thường bị bỏ qua trong lĩnh vực tài sản tiền điện tử: ngay cả khi đã thành công kiếm lời, cũng có thể phải đối mặt với tình huống không thể rút tiền.

Nguồn gốc của tình huống này không phải là vấn đề của hệ thống ngân hàng, mà là "ô nhiễm" vốn. Khi tiền lừa đảo thông qua nhiều lần chuyển khoản cuối cùng chảy vào tài khoản của cá nhân vô tội, một khi nạn nhân ở phía trên báo cáo vụ việc, cơ quan thực thi pháp luật sẽ đóng băng tất cả các tài khoản trên toàn bộ chuỗi vốn, bao gồm cả bên nhận cuối không biết gì.

Mặc dù việc đóng băng tài khoản không đồng nghĩa với hành vi vi phạm pháp luật, nhưng quá trình giải phóng thường phức tạp và tốn thời gian. Do đó, việc thực hiện các biện pháp phòng ngừa là rất quan trọng. Dưới đây là một số gợi ý quan trọng:

1. Tách biệt tài khoản giao dịch: Mở thẻ ngân hàng riêng cho giao dịch ngoài sàn (OTC) để tránh việc trộn lẫn với quỹ hàng ngày.

2. Chọn đối tác giao dịch một cách cẩn thận: Ưu tiên xem xét các tài khoản có uy tín tốt và hoạt động lâu dài để thực hiện giao dịch, đừng mạo hiểm không cần thiết chỉ vì mức giá thấp hơn một chút.

3. Chú trọng vào chi tiết giao dịch: Giao dịch lớn có thể được chia thành nhiều khoản chuyển khoản nhỏ, cố gắng thực hiện vào ban ngày. Ghi chú chuyển khoản có thể sử dụng các từ trung tính như "tiền hàng" hoặc "phí tư vấn". Sau khi nhận được tiền, khuyên bạn nên chờ ít nhất 3 ngày trước khi thực hiện các thao tác tiếp theo.

Cần lưu ý rằng rủi ro trong lĩnh vực tài sản tiền điện tử thường không nằm ở sự biến động của thị trường, mà ẩn chứa trong những chi tiết dễ bị bỏ qua này. Những người tham gia thực sự trưởng thành không chỉ biết cách kiếm lợi mà còn hiểu rõ cách bảo vệ hiệu quả lợi nhuận của mình. Trong lĩnh vực phát triển nhanh chóng này, sự cảnh giác và mức độ tỉ mỉ thường quan trọng như nhau với thành công trong đầu tư.