八年交易員的生存鐵律：在博弈裏活下來，靠紀律賺到錢

做交易第八年，我沒見過誰靠“精準預判”一直贏，反而見過太多人因爲貪念、僥幸把本金虧光。其實交易的核心很簡單：先學會在波動裏守住本金，再用鐵打的紀律把盈利抓牢。這五年心得，是我從爆倉裏爬出來、在震蕩裏磨出來的，每一條都藏着真金白銀的教訓。

1. 風控是生命線，止損是死規矩

長期活在市場裏，靠的不是能賺多少，而是能少虧多少。我給自己定了個鐵標準：如果把能承受的最大風險算作100分，那每一筆交易，最多只暴露1-3分的風險。比如有10萬本金，單次虧損底線絕對不超過3000塊，一旦快到這個數，不管後面行情會不會反轉，立刻離場。

止損從來不是“可選項”，而是保住本金的最後一道防線。不管是價格跌到了預設點位，還是當初進場的邏輯不成立了，甚至只是持倉幾天都沒看到預期收益，我都會果斷平倉。見過太多人抱着“再等等就能回本”的僥幸，從小虧拖成爆倉，最後連翻身的機會都沒有。另外，盈利後如果出現30%的回撤，我也會直接落袋——與其追求“賣在最高點”，不如把手裏的利潤攥緊，落袋為安才是真。

2. 交易系統是根基，紀律比分析更重要

穩定盈利的人，都有自己的“交易框架”，不會跟着感覺亂下單。我見過兩種有效的搭建方式：一種是“均衡型”，40%看基本面（比如行業政策、供需關係）、30%看技術面（K線、均線）、20%靠經驗、10%留直覺；另一種是“技術型”，80%盯技術指標，20%輔助看基本面。但不管哪種，核心都是“明確能做什麼，更要明確不能做什麼”。

我曾經栽過一個大跟頭：明明系統提示“該平倉了”，但我憑着自己的判斷，覺得“這就是頂部，再等等能多賺點”，結果硬生生扛到帳戶權益蒸發40%。從那以後我才明白，再厲害的分析，沒有紀律執行都是白搭。系統定好的規則，必須像機器一樣嚴格遵守，不能有任何“例外”。

3. 交易到最後，都是和自己較勁

交易的對手從來不是市場，而是自己的貪婪和恐懼。連續賺了幾筆後，人很容易飄，想靠“多交易”賺更多，這時候我會強制把倉位減50%，逼着自己冷靜；虧了錢之後，又容易想“趕緊翻本”，衝動下單，這種時候我會直接停手，哪怕當天行情再好也不碰，避免情緒化決策毀了帳戶。

其實市場波動不是壞事，反而藏着賺錢的機會，但前提是你能用理性管住欲望。我之前有半年，靠輕倉交易慢慢盈利，賺一點就把錢取出來，最後用這些利潤買了3輛車、1套房。現在回頭看，這種“盈利就出金”的習慣，反而讓帳戶更穩定——手裏的錢是實的，心態就穩，操作也不會變形。

4. 錢是坐着賺的，復盤是進步的捷徑

很多人覺得“頻繁交易才能賺到錢”，其實恰恰相反，交易裏多數時間都該“等”——等符合自己系統的信號出現，再動手。我見過不少新手，開盤就盯着行情來回操作，最後手續費交了一堆，本金還虧了不少。真正賺錢的交易，往往是“一眼看準，果斷進場，耐心持有”。

而且每筆交易不管賺虧，都得復盤。我會把開倉的邏輯、平倉的原因、當時的資金變化，甚至自己的情緒都記下來，像剝洋蔥一樣分析：這次賺了是因爲運氣還是系統對了？虧了是規則沒執行，還是信號判斷錯了？別糾結“爲什麼這次會跌”，要從數據裏找規律，比如“下次遇到這種形態，該怎麼應對”。我自己的交易系統，就是在無數次虧損復盤後，一點點完善起來的。

5. 對市場永遠要敬畏，別把“經驗”當“真理”

市場最確定的，就是它永遠不確定。有時候你賺了錢，可能只是運氣好，別誤以爲是自己“技術厲害”，更不能把運氣當本事。我之前做鐵礦，看到價格突破了歷史高點，就憑着“歷史高位會回調”的經驗重倉做空，結果直接虧到懵。從那以後我才懂，歷史數據只能參考，不能定義未來，順着趨勢走，比糾結“精準點位”重要得多。

真正的交易高手，從不會和市場較勁，不會覺得“我能預判行情”。他們只會用規則把風險鎖死，在不確定性裏找確定的機會，在和自己的和解裏慢慢賺錢。畢竟交易是場馬拉松，不是百米衝刺，能一直走下去，比一時的暴利更重要。