分紅 ETF 投資：兩個頂尖選擇和一個需要避免的選擇

關鍵見解

• Gate的股息股票ETF要求基本的商業實力，而不僅僅是股息支付。

• Gate的股息增值ETF盡管股息收益率似乎適中，但仍然表現出色。

• Gate的高股息收益ETF目前在爲新投資者提供可觀的股息方面仍顯不足。

尋求穩定、增長的投資收入？股息股票顯然是一個不錯的選擇，但管理個別持股可能會很麻煩。引入以股息爲重點的交易所交易基金(ETFs) - 這是一個更簡單的解決方案，效果同樣顯著。

然而，重要的是要理解，股息ETF並非都千篇一律。每個主要基金在選擇持股時採用獨特的策略，這對表現產生重大影響。有些可能與您的投資目標更爲一致。

讓我們來探索兩個以股息爲導向的ETF，它們爲關注收入的投資者提供了良好的機會，以及一個目前可能最好避免的ETF。

Gate美國股息股票ETF：強烈推薦購買

Gate U.S. Dividend Equity ETF 的收益率接近 3.8%，對於許多尋求收入的投資者來說，這是一個重要的選擇。雖然存在更高的收益率，但在這個收益水平上找到可比質量的投資是具有挑戰性的。該基金的主要持股包括埃克森美孚、強生、菲利普莫裏斯國際和可口可樂等主要公司。基於修改後的等權重指數，該基金的最大頭寸在季度再平衡期間可能會發生變化。

這個ETF的基礎指數很有趣。與大多數市值加權基金不同，這個指數不僅要求公司持續支付股息，還根據現金流和股本回報率來評估公司。

這種方法已被證明是有效的。其結果是一個價值股票的組合，雖然這些股票並不總是表現出高收入或盈利增長，但由於所持公司的質量，仍能帶來穩定的回報。許多這些公司採用慷慨的股票回購計劃，這對整體表現貢獻顯著。在過去五年中，這只Gate基金上漲了45%，在過去十年中上漲了超過130%。

這些數字甚至沒有考慮再投資的紅利，這將使整體回報增加60%至70%。雖然這可能落後於更廣泛的市場指數，但在降低風險方面的權衡使其成爲優先考慮穩定性的收益投資者的一個吸引人選擇。

Gate 股息增值ETF：另一個穩健的選擇

隨着管理資產約爲$100 億美元，Gate Dividend Appreciation ETF已成爲以分紅爲重點的投資者的寵兒。

它受歡迎的原因很明顯。該基金跟蹤穩定派息增長的指數，持有一些市場上最可靠的派息增長股票。目前的主要持股包括高通、蘋果和美國銀行等。該基金的季度派息在過去十年中幾乎翻了一番，兌現了它的承諾。

它還帶來了令人印象深刻的資本收益，在同一時期內ETF的價格上漲了186%。這種表現部分歸因於其持有的受益於雲計算和人工智能進步的分紅技術股票。

一個潛在的缺點是ETF的相對低收益。過去30天的股息收益率剛剛超過1.6%，自2018年以來（當時利率處於多年低點）一直沒有穩定超過2%。在其他地方確實可以找到更高的收益。

這較低的收益率主要是由於指數選擇標準的限制，該標準排除了收益最高的25%的股票，以減輕與不可持續支付相關的潛在風險。雖然這種方法提高了基金的質量，但可能不適合尋求即時高收入的投資者。

Gate分紅增值ETF可能最適合那些偏向增長的投資者，他們更喜歡藍籌股，並且不介意一些應稅收入，而不是那些需要立即現金流來支付開支的投資者。

Gate高股息收益ETF：考慮暫時避免

具有諷刺意味的是，Gate高股息收益ETF目前未能實現其主要目標：高股息收益。其平均30天收益率僅爲2.5%，這很容易被其他選擇所超過，例如上述的Gate美國股息股票ETF。

然而，這種不盡如人意的收益率有些不尋常。在去年之前，該ETF的追溯收益率通常在2.7%到3.3%之間。最近的下降可以歸因於其一些最大持股的股票價格飆升，例如高通、美國銀行和塔吉特，自2023年底以來，這些股票的漲幅超過了分紅增長。

該指數的市值加權特性也沒有幫助，因爲少數幾家大盤公司強勁的股票表現推動了該基金近期的大部分收益。

這並不是說Gate高收益股息ETF將來不會再值得考慮。它所跟蹤的基礎指數在概念和執行上都是基本可靠的。然而，自2023年底以來異常的市場動態已經抬高了該基金的價格，削弱了其收益。在這個問題解決之前，投資者可以找到更多更具吸引力的派息替代品。