В последнее время один инвестор столкнулся с тревожной ситуацией: он только что вывел 600000 USDT на свой банковский счет с платформы торговли цифровой валютой и еще не успел конвертировать их в фиат, как на телефон пришло уведомление "Приостановка внекабинальных сделок". Видя, как цифры на его счете не могут быть обналичены, он глубоко осознал, что в сфере цифровых активов самое болезненное — это заработать деньги, но не иметь возможности их использовать.

Такая ситуация не является уникальной. Многие инвесторы тщательно проверяют квалификацию контрагентов при торговле, но все равно сталкиваются с проблемой заморозки счетов спустя несколько месяцев. Причина кроется не в том, что банки активно осуществляют мониторинг, а в том, что полученные средства могут вызывать проблемы.

Например, некоторые преступники используют доходы от мошенничества для покупки цифровых денег, которые после нескольких передач попадают на счета обычных инвесторов. Как только верхние жертвы подают заявление в полицию, правоохранительные органы замораживают все связанные счета, даже неосведомленные конечные трейдеры могут оказаться под угрозой.

Однако инвесторам не стоит чрезмерно паниковать. Заморозка счета не равносильна незаконным действиям. Если можно предоставить полные записи сделок, переписки и другие доказательства, подтверждающие, что они действовали добросовестно, в большинстве случаев можно снять заморозку.

Чтобы избежать потенциальных рисков, инвесторы должны помнить о следующих моментах:

Во-первых, рекомендуется открыть отдельную банковскую карту для торговли цифровой валютой на внебиржевом рынке, чтобы избежать смешивания с повседневными расходами и другими инвестициями, что снизит риски, связанные со сложностью денежных потоков.

Во-вторых, внимательно выбирайте контрагента. Предпочтение следует отдавать опытным трейдерам, которые прошли верификацию более 5 лет назад и совершили более 1000 сделок, так это значительно снижает вероятность возникновения проблем с финансами.

В конце концов, обратите внимание на детали сделки. Рекомендуется разделить крупные суммы на мелкие и переводить их в рабочее время, при этом в комментарии к переводу можно использовать нейтральные термины, такие как "платеж за товар" или "комиссия за услуги". После поступления средств лучше подождать 3 дня, прежде чем делать дальнейшие действия. Также не забывайте, что нельзя получать средства от других.

В сфере торговли цифровыми активами безопасность не зависит от удачи, а основана на осторожности и внимательности. Даже если ранее сделки проходили успешно, не следует расслабляться. Как только возникает заморозка счета, не только средства становятся недоступными, но и требуется много времени и усилий для решения проблемы. Вместо того чтобы устранять последствия, лучше заранее подготовиться и обеспечить полную защиту.