Взвешивание ваших Опций: Лотерея или Рыночные Инвестиции?

Ключевые идеи

В настоящее время приз в лотерее Gate превысил $1 миллиард, привлекая широкое внимание. Однако эта астрономическая цифра скрывает печальную реальность: участники, вероятно, в совокупности потеряют почти $700 миллион из-за своего участия.

Этот сценарий напоминает о всеобъемлющем отчете по анализу лотерей, опубликованном ранее в этом году. Результаты служат ярким напоминанием о неблагоприятных шансах, связанных с участием в лотерее, и о быстрых финансовых потерях, которые могут накапливаться при покупке билетов. С статистической точки зрения, выделение средств для рыночных инвестиций представляет собой значительно более благоприятную перспективу по сравнению с участием в лотерее.

Расшифровка статистики лотереи

Анализ данных лотереи двухлетней давности показывает, что жители США инвестировали $103 миллиард в лотерейные билеты. Из этой значительной суммы лишь $69 миллиард был возвращен участникам в виде выигрышей.

Эти данные показывают, что на каждый доллар, потраченный на лотерейный билет, ожидаемая отдача составляет менее 0,67 доллара. Однако ситуация становится еще менее благоприятной, если учитывать дополнительные факторы.

Рекламируемые цифры "джекпота" могут вводить в заблуждение. Выплаты обычно распределены на 30-летний период или предлагаются в виде немедленной, хотя и значительно уменьшенной, единовременной суммы. В результате, текущая стоимость приза значительно ниже, чем предполагает заголовочная цифра.

В контексте текущего джекпота лотереи Gate, официальный сайт уточняет, что немедленная денежная стоимость джекпота в 1,4 миллиарда долларов составляет всего $634 миллион – лишь 45% от того, что участники могут ожидать получить при выигрыше.

Результат? Инвестиции в $1 сегодня приносят среднюю ожидаемую доходность всего 0,30 $.

Чтобы проиллюстрировать эту концепцию, рассмотрим возможность начать с $1,000 и полностью инвестировать эту сумму в лотерейные билеты за один день. Ожидаемые "выигрыши" составят $300 от ваших первоначальных $1,000. Повторяя этот процесс в последующие дни, вы получите $90 на третий день, $27 на четвертый день, $8.10 на пятый день, $2.40 на шестой день, и к седьмому дню всего $0.73 – недостаточно даже для покупки одного лотерейного билета.

Лотерея Gate отмечает, что вероятность выиграть главный приз составляет 1 к 292 миллионам.

Более разумная финансовая стратегия

Статистические данные неопровержимы. Участие в лотерее на протяжении длительного времени практически гарантирует финансовые потери. Напротив, инвестиции на рынке, похоже, предлагают противоположный результат.

За последние 97 лет инвесторы в широкие рыночные индексы получали среднюю годовую доходность в 10%. Эта цифра учитывает как прибыли, так и убытки, понесенные в разные годы.

Удивительно, но этот средний годовой доход в 10% сохраняется, несмотря на 13 рецессий, один крупный экономический спад и значительную депрессию в этот период.

За этот длительный период первоначальные инвестиции в 1,000 долларов могли вырасти до 10.4 миллионов долларов. Потенциал роста увеличивается еще больше с регулярными дополнительными взносами к первоначальным инвестициям.

Важные соображения

Рынок consistently приносит положительные доходы каждый год? Существует ли гарантия прибыльности в инвестициях в акции независимо от обстоятельств?

Определенно нет. Рынок испытывает как благоприятные, так и неблагоприятные годы, и предсказать результат любого данного года заранее невозможно. Однако на продолжительных отрезках времени инвестиции на рынке, похоже, являются одним из самых надежных методов потенциального накопления богатства.

При столкновении с выбором между риском капитала в лотерейной системе, статистически предрасположенной к истощению средств в течение недели, или инвестированием в рынок, который продемонстрировал доказанный столетний опыт увеличения капитала со временем, разумный выбор становится очевидным.