纽约银行被建议利用区块链分析：NYDFS

纽约金融服务厅厅长艾德里安·哈里斯在周三发布了一封指导信，建议所有纽约银行组织考虑使用区块链分析来增强合规性并管理与虚拟货币活动相关的风险。

NYDFS在新通知中将先前的VCRA和分析指导与银行联系起来

金融服务部(DFS或NYDFS)表示，该通知适用于“受监管机构”，包括州特许银行和外国银行的州许可分行或机构，并指示它们遵循DFS关于分析的指导以及在进行新的或不同的虚拟货币活动之前寻求批准。

DFS表示，客户通过银行关系对加密货币的接触增加，使得分析工具在合规和企业风险项目中的风险识别和缓解变得有用。

信函列出了使用案例：筛选显示加密交易的客户钱包；验证来自虚拟资产服务提供商的资金来源；监控加密活动以评估与洗钱、制裁违规或其他犯罪的风险；以及识别与第三方（如VASP对手方）相关的风险。

它还强调使用分析来比较预期与实际客户活动，将整体监控的洞察融入风险评估和风险偏好，并评估任何拟议的虚拟货币产品的风险。

DFS强调，示例并不详尽，控制措施应与每个机构的商业模式、运营和风险偏好相一致，并随着产品、客户类型和市场参与者的演变进行定期重新评估。DFS的指导恰好处于特朗普广泛经济改革的中间，这恰好为加密资产及相关公司铺开了欢迎的地毯。

该部门表示，新兴技术带来了需要区块链分析的威胁，银行组织在通过帮助防止洗钱、恐怖融资和制裁规避方面“在维护金融生态系统的完整性中发挥着关键作用”。DFS指出，该指导意见并不限制任何法律或法规，并将问题指向该机构的关系经理。